爱华网认购金额（M） 预期年化收益
50 万≤ M＜ 100 万 9.5%100 万≤ M＜ 300 万 10.5%300 万≤ M 11.5%
基金赎回 投资人可在其认购期限届满后赎回，获取全额本金及收益。
基金优势 政策扶持优势基金投资方向为小额贷款公司，该投向符合国家产业政策，得到社会各界（包括地方政府和国有企业）的大力支持； 机构投资中国电子物资苏浙公司作为基石投资人出资 2.5 亿人民币，与基金共同投资于标的资产； 投资安全基金投资标的银行承兑汇票资产包由银行承诺兑付，抗风险能力强；宝京投资作为管理人，对交易环节及其票据资产进行监管，优先保障有限合伙人的本金收益安全； 流动性强投资人可认购任意整月数作为其投资期限，并根据《合伙协议》及《入伙协议》约定的方式在其认购期限届满后赎回。
保障方式 全程监管基金管理人监管包括基石投资人出资在内的全部资金，确保本金安全； 收益补偿万恒在运用基金资金进行投资的过程中，如收益未能达到预期标准，差额部分由其向基金补足。
(二) 交易流程
A. 交易结构图示：
B.资金流向1 基金成立：宝京投资作为普通合伙人（GP）出资 500 万元，汇集其他 49名优先受益权有限合伙人，共同出资设立宝京月盈—银行承兑汇票资产包专项投资基金，基金募集规模不低于人民币五千万元（如募集规模未达到最低五千万元标准，则由宝京投资补足）；
2共同出资：基金联合基石投资人中国电子物资苏浙公司共同出资，投入交易载体公司上海万恒经济发展总公司；
3 交易进行：万恒管理上述资金，定向用于受让小额贷款公司银行票据资产包；
4 小贷还款：小额贷款公司在转让期满后进行回购操作，将回购及溢价款项支付至上海万恒经济发展总公司；
5 万恒根据投资进度及基金优先受益权有限合伙人申报的赎回额度结合基金开放日期制定款项划拨计划；
6 基金向合伙人结算投资本金及收益。
C.监管及保障措施1、 农业银行上海徐汇支行提供全程资金监管；2、 上海宝京投资管理公司对交易各个环节及相应票据资产包进行监管；3、 独立第三方律师事务所出具《法律意见书》；4、 上海万恒经济发展总公司出具《承诺函》，以其自有资金确保基金投资人投资收益；5、 上海和平影视企业针对上述事项提供连带责任担保。
(三) 基金赎回A. 基金开放期：基金存续期 12 个月，自成立之日起，每月 25 号自 27 号为基金开放期（遇节假日往后顺延），投资人可根据投资周期在到期月份相应开放期退出；B.基金赎回方式：1、 投资人可自行选择投资周期，在确定认购意向后，签署《合伙协议》及《入伙协议》投资周期条款中注明持有期限；2、 基金开放期内，投资人至上海宝京投资管理公司办理赎回手续；C.基金赎回费：基金预期收益按年化计，根据投资额度及持有周期不同，赎回费费率如下表所示：
D. 收益金额计算公式：｛预期年华收益率（对应认购金额）/12（月）—基金赎回费费率（对应认购周期）｝X 认购周期（月）X 认购金额eg：周女士认购 300 万基金份额，认购周期为 10 个月，则实际收益金额测算如下：｛11.5%/12—0.30‰｝X 10 X 300（万）=27.85（万）则：周女士的实际收益金额为 27.85 万
