爱华网很多经济学家都认为真正的市场经济是自由的市场经济。但是，什么是真正的自由市场经济呢？有人认为完全理想的自由市场经济是资源最有效配置的经济。道理其实应该是这样。人类对于市场经济的基本认识和实践，大体经历了3个主要阶段：现代经济学的奠基人，古典经济学的建立者亚当斯密。1776年出版的《国富论》[1]中用“看不见的手”（价格）自发调节经济的思想揭示了市场经济运行的基本客观规律。但是，在什么样条件下，这一只“看不见的手”才能够不受干扰，真正发挥作用？在什么样条件下，这一只“看不见的手”被砍断了？
凯恩斯【2】研究了货币数量与商品价值量的对应关系以后，主张以政府财政支出增加有效需求形式扩大货币发行。坚持货币数量论又不主张货币总量控制；虽然金属货币被总量增长无自然上限的纸币取代，让西方走出了1929年经济危机的阴影。但同时因为市场基础货币总量增长持续大于商品数量的增长，形成了大量“剩余资本”进而导致了70年代的“双滞胀”经济困境。
80年代新自由主义经济【3】开始了以“强调私有化、反对政府干预”为核心的新自由市场经济。认为完全自由的市场是资源有效配置的最佳方案。那么到底什么是完全自由的市场经济呢？“金融自由化”是不是就是完全理想的自由的市场经济？2008年爆发的世界金融危机事实的否定了“金融自由化”就是完全理想的自由市场经济。
在以前人们对于市场的研究中，过分强调和重视了，货币，资本，金融自由的问题。理想的自由的市场经济中，到底什么应该是理想自由的呢？什么的理想自由才能够真正实现资源有效配置的最佳方案？
能够真正实现资源有效配置的核心要素是什么？买卖自由的问题？还是货币，资本，金融自由的问题？
完全理想的自由的市场经济中到底什么是应该自由的，才能够实现真正资源有效配置？
其实答案很简单，在讨论市场问题市场的时候，核心要素首先是“商品”本身，而不是买卖人，交易，货币，资本，金融等问题。
完全理想的自由的市场经济中“商品”本身有两个东西是应该必须是完全绝对自由的，
一）. 也就是“商品”竞争必须是完全公平和绝对自由的。
二）. 也就是“商品”的价格必须是完全自由的随着供求关系自然需要的变化，而变化波动。
如果真正实现了“商品”的竞争和“商品”的价格，完全理想的绝对自由，那么就完全能够实现了完全理想的自由的市场经济，也才可以真正实现资源最有效配置。
那些方面可能影响“商品”的竞争的自由性？垄断，专营，欺行霸市，权力干预，等等。
那些方面可能影响“商品”价格随供求关系自然需要的变化波动的自由性？囤积居奇，成群结队，纠结大量资金人为干预商品价格，散布谣言，提供虚假的，或者片面资讯，误导性市场分析，制造产生羊群效应,谋取暴利，实施变向价格垄断，掌握商品的定价权，就是典型欺行霸市的“黑社会行为”，权力干预，投机等等。
以上这两种“商品”自由性的失缺，都可以完全扭曲和破坏市场的供求关系，从而不可能实现资源真正有效配置。
“商品”的竞争的自由性必须要有法律的保障，“商品”交易的公平性和自由性必须在公开透明的规则下进行。在这些法律法规中，人和买卖交易都不能够是绝对自由的。
货币作为一种“商品”买卖交易过程中的媒介，并没有什么特殊于“商品”之外的属性；资本，劳动力，知识产权，品牌，和土地，矿产一样都是资源的不同形式而已。
什么 “社会主义市场经济”是按“劳动力进行分配”？
什么“资本主义市场经济”是按“资本进行分配”？这些分析和讨论没有太大价值和意义！如果是按照“知识产权”进行分配又是什么主义？如果按照不同“税率”进行市场分配的再调节，又是什么主义的市场经济？
如果忽略“商品”的竞争的自由性，和“商品”价格随供求关系自然需要的变化波动的自由性，任何资本市场都不可能起到最优化资源配置的作用。
片面强调资本市场，利润或者金融市场的自由性，这样的自由市场经济，只可能鼓励自私，贪婪、不负责任，物质主义的观念。而自发起作用，不需要昂贵和复杂的官僚机构来协调做出经济决策，的市场机制能，从而对变化的需求和供给情况迅速做出反应，以便把资源配置到最需要它们的地方是不可能真正实现的。
香港中文大学王绍光教授说【4】：“美国金融市场全部关门了也不妨碍经济发展。本来就是投机，本来就是投机冒险而已，本来就无所谓财富的创造。让股市基金的世界老字号关门倒闭来得更多更快，金融资本的本质也就是剥削和欺骗。至少，全世界有更多的人去种地，盖房子，修路，搞研究，教书，演电影，开餐馆……”这话虽说激烈了一点，他的讲法可能有一些夸大。但是，金融机构的问题确实是存在的，纯粹的市场投机对于理想的自由的市场经济的发展，只是有害而无益的。人类历史上很多的金融危机，经济危机和贪婪投机都有很多直接，或者间接关系。
垄断，专营，成群结队，或者纠结大量资金地炒作市场都可以持续发展的市场经济的毒瘤。成群结队，或者纠结大量资金地炒作市场，也就是变向垄断商品价格，掌握商品的定价权的欺行霸市，都会严重扭曲，和破坏了市场供求关系。
对于垄断，专营，成群结队，或者纠结大量资金地炒作市场，散布谣言，提供虚假的，或者片面资讯，误导性市场分析，制造产生羊群效应，欺行霸市，权力干预，都必须制定法规，限制，禁止，打击。
要加大力度，立法保护知识产权，品牌，保护资源产权。知识产权，和资源产权一样都是上天赋予各个国家，民族，个人和地域的特殊性。通过保护知识产权，品牌，保护资源产权，鼓励人们创新，发明创造，创业，诚实劳动，节约资源，开发新资源。这样才是可以持续发展的市场经济。
我们需要治疗整个社会急功近利、一夜暴富、不劳而获的心态，让自食其力、有付出才有回报的价值观成为社会主流。正确的市场价值观，公开，公平，公正的法制社会是市场回归正确道路的基础。
通过上面的讨论分析，可以看到美国的资本市场，和金融市场虽然有一定的交易自由性，但是过分忽略了“商品”价格随供求关系自然需要的变化波动的自由性，存在纠结大量资金（通过影子银行，对冲基金）人为干预商品价格，提供片面资讯，误导性市场分析，制造和产生羊群效应，实施变向价格垄断，欺行霸市，权力干预和不负责任，现象严重。所以，这些就不是真正“理想的自由的市场经济”的特征和表现。这样的自由市场经济，只可能鼓励自私，贪婪、物质主义的理念发展和疯狂。是一种不可持续发展的经济模式。
在理想的自由的市场经济中，只有“商品”的竞争性，和价格随供求关系自然需要的变化波动性必须是“绝对自由的”以外，其它都是相对自由的，人，政府，货币，交易，资本，都必须是相对自由的，必须在法律和法规的许可和约束之中，以保障和实现“商品”的竞争和价格变化波动的自由性。
以上就是新“自由市场经济”的定义和标准。
通过保护知识产权，品牌，保护资源性产权，鼓励人们创新，发明创造，创业，诚实劳动，节约资源，开发新资源。这才是可持续发展的自由市场经济的价值观。
如果，“商品”竞争的自由性，和价格随供求关系自然需要的变化波动绝对自由性被破坏，这一只“看不见的手”就不能够真正发挥作用，这一只“看不见的手”被砍断了。
在这里我需要强调一定要区分，金融和资本的投资行为，和投机。
所谓投资是根据市场的自然供求关系，顺应市场规律和发展，对于未来市场供求关系做出合理预测，正确分析，帮助和促进实现供求关系的自然平衡，则称为投资。投资的本质是促进“商品”公平竞争的自由，和顺应“商品”的价格完全自由的随着供求关系自然需要变化的自然规律的。
而纯粹市场投机则不同，投机是短期利益为唯一目标，违背“商品”公平竞争自由性的原则，人为干预和违反“商品”的价格随供求关系自然需要变化自然规律。因此，投机对于理想的自由的市场经济的发展，只是有害而无益的。
正常的股市,期货,外汇,债券本质上应该是提供一种投资环境，而不是为投机所设计。但实际的股市,期货,外汇,债券市场可能不能缺少投机成分。这是股市,期货,外汇,债券中的垃圾部分。在人类活动的任何地方，都可能有垃圾产生，投机就是投资行为中的垃圾。当然，并不能够保证每一个人的投资动机都能够产生真正有效的投资效果。产生一点垃圾是可以理解的。我们不是追求完美，而是要能够看的问题，及时地清除这些垃圾，在投资过程中提高效率，尽量减少垃圾的产生。认识的什么是不好的垃圾。也防治这些垃圾产生问题给市场经济造成灾难性后果。或者把垃圾误认为“精品”。更不能把垃圾当成为市场主流。
因此，投机也可以分析为两种类型，一种类型是由于对于未来市场供求关系做出预测不合理，分析不准确所导致，可以被认为是一种善意的投机。善意的投机行为是投资行为的副产品。
另外一种类型是纯粹以短期市场利益为目的，人为炒作市场，散布谣言，提供虚假的，或者片面资讯，误导性市场分析，利用投资人的羊群效应，获取爆利，或者人为制作虚假的，或者过分放大的供求关系，制造泡沫，获取爆利。这是一种恶意的投机行为。
简单地讲，定义如下：
投资就是顺应市场规律，和自然规律以实现市场供求关系平衡，和实现可持续发展的资源最有效配置，可以产生实质性的市场价值和社会价值，的资本，货币流通，金融工具，金融政策，市场管理模式的投入行为。
投机就是不顺应市场规律，和自然规律，过度放大，或者人为制造市场供求关系的不平衡性，破坏可持续发展市场的资源最有效配置，的资本，货币流通，金融工具，金融政策，市场管理模式的投入行为。通过资源转移，实现财富聚集，再分配和集中，不产生实质性市场价值和社会价值。简单讲，就是一种通过资本，金融工具，金融政策，各种手段实施变相市场性掠夺。不产生市场价值和社会价值的财富转移，就是掠夺！怎么样衡量市场价值，就是实现了市场自然供求关系的平衡。
非恶性投机就是由于人们，或者投资人“无知”导致的投机行为。
恶性投机就是由于人们，或者投资人“无耻”导致的投机行为。所谓“无耻”就是在贪婪、不负责任动机思维的驱动下过度放大，或者人为制造市场供求关系的不平衡性，寻求个人，小集团或者民族国家的短期利益行为。或者讲是一种人为破坏性的金融工具、金融政策、市场管理模式的投入行为。
有人认为投机可以产生很大很快的市场利润，而做经济实体，生产利润低，致富慢。这是事实。在人类历史上的任何时候，掠夺都比生产来得快。道理很简单，社会上人人都去掠夺，后果如何?社会上人人都去生产和劳动，后果又如何?
不产生市场价值和社会价值的财富转移，就是掠夺。
怎么样衡量市场价值，就是实现了市场自然供求关系的平衡。相反，人为放大和制造的非自然供求关系，或者自然供求关系的不平衡就是没有市场价值和社会价值。
做一个简单的比喻以帮助理解，医生护士给病人治病，病人的病需要被治疗，这是一种自然的需要。医生护士把病人的病治疗痊愈了，然后得到了应该的回报，病人和医生实现了需求关系的平衡,产生了价值。医生护士的学习，实践和治疗病的过程就好比如是投资。然而，一些没有医德的医生，为了纯粹简单获取商业利益为目标，不在乎把病人的病是否治疗好，只是追求获取更多利润，可能反而加重病人的疾苦。给病人开很多无关紧要的药，和各种检查，放大了病人的需要和困难，产生了浪费和虚假的消费。这就好像是那种市场投机者。有的医生固然是医疗水平的问题，也有医生是医德的问题。这些没有医德的医生干的就是伤天害理的事。他们利用病人的需要进行市场“掠夺”。是否在“掠夺”需要看是否实现了自然供求关系的平衡，还是相反，人为放大和制造新的非自然供求关系，或者供求关系的不平衡。
再做一个简单的比喻，水从大海蒸发变成水蒸气。到陆地，再回归到大海就成就了生命的成长和发育。可能够滋养生命成长和发育的水，就能够产生价值。但是，水也可能聚集形成很大的水势，所谓洪水猛兽，冲溃堤坝，毁灭良田，破坏这一切。就要看看是什么样的水利设施。
现在最有代表性的恶性投机行为有例如：
1).利用权力，或者资本，干预市场商品价格，掌握特定商品的定价权，实现变相垄断，和专营的欺行霸市行为。例如：政府的非市场化干预，利益集团的恶性导向等等。
2). 提供片面资讯，释放误导性市场分析，利用投资人的羊群效应，谋取暴利。
3). 过度放大，或者人为制造市场供求关系的不平衡性，制定不负责任的金融工具，金融政策，方案，货币政策和管理模式。
4). 人为利用所掌握的权力，和资金制造泡沫，通货膨胀，虚假繁荣的泡沫经济。
以上恶性投机行为不仅仅是一种错误，实质上是一种对人类的整体犯罪行为。欺行霸市，和杀人越货一样都是上天不可以饶恕的罪行。虽然，自然规律最终会报复，和得到应有的惩罚。上世纪30年代的经济危机，70年代的“双滞胀”经济困境，2008年爆发的世界金融危机，1997年的亚洲金融风暴，等等，和这些人类群体的金融投机犯罪不无关系！虽然，“雷曼兄弟”。。等等银行倒闭了，受到惩罚。但是，很多垄断集团大到不能倒，甚至大到倒不了的真正垄断寡头问题还没有真正解决！人类社会过去曾经，而且可能还将继续为此其付出了十分巨大的经济代价，和惨痛的历史教训。
对于这种恶意的投机行为，欺行霸市现象，政府必须制定相应的市场法规，严格禁止，或者通过特别高的税收制度来严格加以防范。政府更不应该自己过分放大市场的供求关系成为泡沫经济的制造者。亚当·斯密认为人是自私的【5】，同时他也告诉人们，人在追求物质利益的同时，要受道德感念的约束。在大多数条件下人是自私或者自利的，但是同时人的自私和自利很多时候也是短视的，无论人的自私性，还是利他性都必须，而且只有在一定的法律，法规条件下，对市场才会有积极意义和进步的作用。
经济问题惨痛的历史教训的简单回顾和分析：
1）1929—1933年，美国经历了资本主义世界有史以来最为严重、和深刻的一次经济危机。这次大危机使美国的经济遭受了空前的沉重打击，对其经济、政治和社会等各个方面也产生了极为深远的影响。危机的最开始，由于社会财富的迅速积累和贫富悬殊的两极分化，使得金融资本的过剩和社会实际消费能力的急剧下降，社会供求关系的矛盾，投资和消费的矛盾迅速加深。加之长期以来的，恶性和非恶性的投机行为市场问题没有得到即时矫正，危机终于爆发。危机发生以后美联储错误地估计了形势，对股市投机产生了过分的担忧，从而采取了错误货币紧缩政策。对已经开始的经济衰退无异于雪上加霜，使一次可能并不严重的经济衰退，演变成了一场空前严重的大危机。（本来应该是在危机发生前若干年就采取货币紧缩政策来控制恶性和非恶性的投机行为，危机后，适当的时候开始宽松的货币政策）。
2）70年代的“双滞胀”经济困境也是，凯恩斯主义反经济自然周期的财政政策，因市场基础货币总量增长持续长期大于商品数量的增长，信用乘数原理合并利率制度使真实货币更快集中到资方，形成了大量“剩余资本”长期恶性————和非恶性的投机行为市场问题没有真正在适当的自然周期中自然淘汰，即时矫正、政府干预所致。
3）格林斯潘1987年开始担任美国联邦储备委员会主席。上世纪80年代末至90年代美国经济状况日益好转，他挥动“利息大棒”调控美国经济，“怪招”频频，人为“化解”了美国多次本来应该出现的小经济危机，从而逃避了市场规律，和自然规律及时惩罚，和调整。最终，形成了第一个大的网络泡沫，第一个大的网络泡沫2001年破灭以后，同样方法人为制造了一个更大的房地产泡沫，2008年次贷危机终于破灭，从而还是逃避不了市场规律，和自然规律制约。大惩罚终于还是到来。格氏仍然坚持这是百年一遇的金融危机，具有不可避免性。
4）1997年7月，爆发了一场始于泰国、后迅速扩散到整个东南业井波及世界的东南亚金融危机，使许多东南亚国家和地区的汇市、股市轮番暴跌，金融系统乃至整个社会经济受到严重创伤。这些国家和地区出现了严重的经济衰退。①国际投资的巨大冲击以及由此引起的外资撤离。②经济结构不合理，③银行贷款过分宽松，房地产投资偏大。④汇率制度僵化。这些，都离不开国际，和国内恶性投机行为的劣迹。
可以看到，在人类市场经济发展的过程中，常常出现，政府，金融机构，投资人和“上帝”那一只市场上“看不见的手”对着干，干扰和破坏自然规律的调整。但是，公平正义的惩罚，只会“迟到”而不会“缺席”。欺行霸市，和同杀人越货一样都是伤天害理的大是大非问题。
我并不是要限制人们的自由，而是要一切自由都必须在规范的市场法律，法规的保护和约束下面来实现。政府最主要的功能是制定好的规范的市场法律，法规，和税收制度，监督好法律，法规的实施。而不是直接干预市场经济的运作。做一个比喻，在市场经济中，政府的作用应该好比是体育比赛的东道主，裁判人员，提供场地，负责制定法律，法规，监督和税收。如果政府既是东道主，裁判员，又是一方的运动员。比赛的公平和公正性就值得怀疑了。
有效投资是成功的，无效投资是失败的。投机（掠夺）也有风险，有可能是失败。但是，现在的问题是，一些金融机构通过购买各种保险，将投机（掠夺）风险大部分转移向全社会，全世界。这种投机（掠夺）几乎不承担风险，只是分享利润。风险由全社会，国家，纳税人买单。甚至，通过美元，欧元捆绑了世界经济。
无论什么形式的掠夺都是危害社会长期，可持续性发展。都有很大的后遗症。暴力的掠夺，市场掠夺，职业性掠夺，都会产生很多社会矛盾和冲突，最后甚至于战争。战争的掠夺，殖民地的掠夺，市场的掠夺，都不具有可持续性。战争不可能永远打下去，殖民地的人民是不干愿意永远被奴役，对于市场的掠夺最终导致市场崩溃，职业性掠夺如果不是垄断，职业掠生涯也就结束了，只有通过提供服务，创造价值来换得利润才可以永恒，才是正道。
服务才是硬道理,只有服务才能够产生真正的，有意义的价值。谁的服务能力超级强大，谁就能够得到其他人真正的需要，这种连续性,可持续性的需要就形成了信任和依靠，这就是力量。有力量谁就真正的强者，能够得到他人的尊重。个人如此，社会团体如此，国家和民族也是如此。也就是说，一个生命实体，在社会各种不同的分工中，要依靠为他人服务的本事和能力得以生存和社会的尊重。
什么是真正的市场经济？
http://blog.sina.com.cn/s/blog_608e2bfe0100y3y4.html
【1】 国民财富的性质和原因的研究
AN INQUIRY INTO THE NATURE AND CAUSES OF THE
WEALTH ON NATIONS
作者：亚当·斯密(Adam Smith,LL.D)
郭大力 王亚南 译
【2】《就业、利息和货币通论》，作者：约翰·梅纳德·凯恩斯
商务印书馆，1987 年2 月
【3】《通往奴役之路》
F•A•哈耶克（F·A·Hayek）著1944 出版
中国社会科学院青年社会科学研究中心翻
译王明毅，冯兴元，马雪芹，胡永革，王坚勇，杨玉生等
根据劳特利奇出版公司1993 年版译出
【4】香港中文大学王绍光教授
《金融产业过大是腐腐朽的标志》
http://bbs.city.tianya.cn/tianyacity/content/333/1/185838.shtml
【5】《道德情操论(全译本)》精校文字版
作/译者：(英国)(Adam Smith)亚当·斯密 译者:谢宗林出版社：中央编译出版社
出版日期：2008年01月
