爱华网相关解答一：什么是风险价值模型?
VAR方法(Value at Risk，简称VaR），称为风险价值模型，也称受险价值方法、 在险价值方法 传统的 ALM ( Asset-Liability Management , 资产负债管理 )过于依赖报表分析， 缺乏时效性；利用 方差 及 β系数 来衡量风险太过于抽象，不直观， 而且反映的只是市场（或资产）的波动幅度；而CAPM（ 资本资产 定价模型）又无法揉合金融衍生品种。 在上述传统的几种方法都无法准确定义和度量金融风险时， G30集团在研究衍生品种的基础上，于1993年发表了题为《 衍生产品的实践和规则》的报告，提出了度量 市场风险 的VAR( Value at Risk：风险价值)方法已成为目前金融界测量 市场风险 的主流方 法。稍后由 J.P.Morgan 推出的用于计算 VAR的Risk Metrics风险控制模型更是被众多金融机构广泛采用。 目前国外一些大型金融机构已将其所持资产的VAR风险值作为其定 期公布的 会计报表 的一项重要内容加以列示。
相关解答二：顾客总价值的服务价值
服务价值是指伴随产品实体的出售，企业向顾客提供的各种附加服务，包括产品介绍、送货、安装、调试、维修、技术培训、产品保证等所产生的价值。服务价值是构成顾客总价值的重要因素之一。在现代的消费市场上，消费者在选购产品时，不仅注意产品本身的价值的高低，而且更注意产品附加价值的大小。特别是在同类产品质量与性质大体相同或类似的情况下，企业向顾客提供的附加服务越完备，产品的附加价值越大，顾客从中获得的实际利益就越大，从而购买的总价值就越大；反之，则越小。因此，在提供优质产品的同时，向消费者提供完善的服务，已成为现代企业市场竞争的新焦点。
相关解答三：饭店服务的价值和使用价值分别是什么？
饭店服务的价值基于饭店产品的不可储存性、生产和销售的同步性，饭店服务形象的树立显得尤为重要。鲜明的服务形象有助于提酒店的市场知名度，增强对目标顾客的吸引力，关于饭店服务质量的理解在狭义上是指饭店服务的质量，它纯粹是指由服务员的服务劳动所提供的、不包括提供的实物形态的使用价值。 饭店使用价值在是指广义上的饭店服务质量，它包含组成饭店服务的三要素：即设施设备、实物产品和服务的质量，是一个完整的服务质量的概念，整体来说，包括有形产品质量和无形产品质量两个方面。所指的服务质量主要指广义的服务质量，即饭店以其所拥有的设施设备为依托为宾客所提供的服务。 用价值上适合和满足宾客物质和精神需要的程度。根据饭店服务质量的定义，饭店所提供的服务既要能满足宾客生活的基本需要，即物质上的需求，还要满足宾客的心理需要，即精神上的需求。而所谓适合，是指饭店为宾客提供服务的使用价值为宾客所接受和喜爱。所谓满足，是指该种使用价值为宾客带来身心愉悦和享受，使宾客感到自己的愿望和期盼得到了实现。所以说饭店服务的价值和使用价值是分不开的！
相关解答四：什么是价值服务理念？
这个问题问的好，可是并不好回答！因为要结合实际情况出发！当然也有很多实例，建议你多看看《商学院》，《商界》之类的杂志，会得到你想要的答案！这个东西需要慢慢去领悟，别人说的不一定是你需要的！祝你好运！
相关解答五：服务价值的介绍
顾客总价值由产品价值、服务价值、人员价值和形象价值构成，其中每一项价值的变化均对总价值产生影响。 服务价值是指伴随产品实体的出售，企业向顾客提供的各种附加服务，包括产品介绍、送货、安装、调试、维修、技术培训、产品保证等所产生的价值。
相关解答六：服务的核心价值是什么
主动服务，服务意识
来自UC浏览器
相关解答七：如何做好服务提高自己的价值
1、诚实为本，热情主动为源
2、建立良好的客户跟踪服务，但绝不是骚扰客户
3、随叫随到，要即时，在客户有难处时要体谅，不要斤斤计较，有时要学会利益的自我牺牲。
追问：
这些我是做到了,就是怎么做人家还是不买你的帐;你在的时候他们跟你好象很和得来,过后总有问题到公司来,就是想不明白自己究竟在什么地方做错了!
回答：
朋友，你记住，只要使用了正确的方法，你一定会得到回报的。 客户服务不在一朝一夕，是一个长久的过程。同人与人的相处一样，哪有一开始就出现难得的一见钟情？呵呵记得微笑，伸手不打笑脸人。记得信心与坚持，因为当你有天被广泛认可的那时，你再回头看看，这就是你所走过的历程！你的提问说明你要求进步，不断改进。我相信你是个优秀的人才！
相关解答八：汽车模型的价值到底有哪些？
在了解车模的价值之前，让我们重新认识了解一下什么是车模。一般以为车模就是汽车模特，而我们所讲的车模则是指汽车模型，而不是汽车模特。汽车模型是严格按照真车的比例缩放而成的，通常都是合金材质，部分为树脂模型。制造一个汽车模型首先需要有原车的制作版权，另外还需要原车的设计图纸等诸多细节资料。为了确保汽车模型做出之后的高仿真性，一个做工上乘汽车模型通常需要几百乃至上千的零部件，严格的金属烤漆喷漆等工艺，真正好的模型一般至少能到5西格玛的水平。由于汽车模型品牌众多，国内一般消费的主力品牌集中在处于中档价位原厂模型(包括国产原厂及进口原厂)，日本京商，德国奥拓阿，德国迷你切等大众化品牌，低端的价位的模型主要以玛莎图，威利，风火轮等，高端的品牌具有收藏投资价值，如富兰克林，意大利BBR，德国CMC等，当然，还有更多的品牌并不为太多的车友知晓。下面就简单的介绍下车模的价值。1、车模的收藏价值车模是汽车文化的载体，是汽车工业发展的缩影；从车模中可以欣赏艺术美感，可以学习科学知识、可以学习历史、可以作为友谊的桥梁，不胜枚举。当然，特定的车模，还有特殊的收藏价值，特别是车模中的一些限量发行的极品，不仅造工细腻、绝版编号及具有单体绝版公证书，成为世上独一无二的佳品，如同车模界的璀璨明珠。此类产品有如国内较高收藏级别的苏联吉姆，邓小平检阅版红旗轿车，还有富兰克林的劳斯莱斯系列。如果您有投资的倾向，倒是可以收藏一些限量发行的精品车模型。因此，从一个缩影可以看出，车模具有很高的历史价值、艺术价值和纪念价值，成为收藏家的至宝，价值非凡。2、车模的历史价值 车模的历史价值，主要体现在通过研究车模和相关真车的背景，从而了解到该车型的历史地位、影响力、当时的社会背景等资料，使车模收藏者增长知识，扩大知识面。另外，由于车模也是通过一定工艺制作并面向市场发布，因此也反映了车模制造的年代的社会文化特征、生产工艺的技术等方面。这类模型最具代表的应该是德国CMC系列的模型，其中银箭系列最具代表意义。3、车模的观赏价值汽车模型不是玩具，车模本身就是一种艺术品，用作家居装饰，有它独特的魅力和观赏价值。车模的每一个零部件都十分精致，集成了当今先进的设计和制造技术，仿真车是严格地按比例把各式世界名车缩小制造成模型，车灯、底盘、发动机、方向盘及制造商的标志等部件仿造得惟妙惟肖，有些上等的作品甚至连车的重量和发动机、传动机构的运作也按比例缩小表达出来无所不有，简直就是真实汽车的缩影。在车模收藏中零部件最多的一款当属德国CMC原装的奔驰SSKL白象了，零部件总数达到了1885个，其他的车型零部件也在1000个以上，我们通常所见的一般模型其零部件数量多集中在几百，少的也有200多个零部件。4、车模的工艺价值 工艺品的价值，往往反映了其当时的制作工艺技术特征和文化特征。车模是制造科技和文化的缩影，特别是车模生产中融入了当时先进的生产技术和投入了大量的手工劳动，具有很高的工艺艺术价值。另外，车模按照真车的比例缩小而成，仿真程度高，材料考究，可保存时间长，质感强烈，零件复杂精细，工序较多。一些精致的模型零配件多达300件、工序超过500多道，这就是车模价格较高的最重要原因之一。5、车模的投资价值 在民间流传的收藏认识中，很多人会认为收藏品如同古董一般价值连城。理所当然，车模也具有这样的属性。车模制造过程复杂、产量比较少，一些限量发行的车模上市销售后会散布到民间，寻觅收集也比较困难。正如乱世饥荒，盛世收藏，随着市民的收入不断提高，对车模的认识水平不断提升，加入收藏行列的人数越来越多，车模......余下全文>>
相关解答九：VAR向量自回归模型与在险价值VaR一样吗
你这问题，好无语，你自己都知道含义，为什么还问呢？
按照名字说意思，如果给你讲的话，我只能告诉你大概的意思，不能说的很详细，可以具体给你推荐两本书，自己去看就好。
向量自回归是统计学中，时间序列的一种变形，出现了已经很早了，主要是用来分析宏观经济和宏观金融的工具。可以这样看，如果有多个影响因素影响一个宏观经济问题，那么这些因素我们就称为解释变量，这些解释变量就是向量里面的每个单一分量，他们之间和被解释变量（因素）相互回归，形成一个大型回归方程组，得到相应的结果和回归值。主要应用领域是宏观分析。
Value at Risk，是针对微观金融中常常提及的概念，具体说有很多解释，具体的你去看书，投资学方面的很多都能解释，简单的说，就是你这个风险有多值，值不值得去冒这个险，做这个投资，针对个体比较多，而且不是分析形势的，是分析某个单一产品。
下面说那两本书，一个就是William Green 的计量经济分析，非常全面，你可以查到相应的概念。我不赞成说这本书难，所以你可以看懂，要是看不懂，只能说是作者本人的原因，在使用每个变量之前不明确说明这个变量是什么，所以弄了一堆字母。这本书的推导非常详细，甚至很啰嗦。
第二本是投资学，你去查国外的教材，直接从索引查就行，随便一本，厚一点的都行，没那么严格，查到，肯定能明白。
相关解答十：风险价值法的VaR模型
根据Jorion（1996），VaR可定义为：VaR=E（ω）-ω* ①式中E（ω）为资产组合的预期价值；ω为资产组合的期末价值；ω*为置信水平α下投资组合的最低期末价值。又设ω=ω0（1+R） ②式中ω0为持有期初资产组合价值，R为设定持有期内（通常一年）资产组合的收益率。ω*=ω0（1+R*） ③R*为资产组合在置信水平α下的最低收益率。根据数学期望值的基本性质，将②、③式代入①式，有VaR=E[ω0（1+R）]-ω0（1+R*）=Eω0 Eω0（R）-ω0-ω0R*=ω0 ω0E（R）-ω0-ω0R*=ω0E（R）-ω0R*=ω0[E（R）-R*]ω∴VaR=ω0[E（R）-R*] ④上式公式中④即为该资产组合的VaR值，根据公式④，如果能求出置信水平α下的R*，即可求出该资产组合的VaR值。 VaR模型通常假设如下：⒈市场有效性假设；⒉市场波动是随机的，不存在自相关。一般来说，利用数学模型定量分析社会经济现象，都必须遵循其假设条件，特别是对于我国金融业来说，由于市场尚需规范，政府干预行为较为严重，不能完全满足强有效性和市场波动的随机性，在利用VaR模型时，只能近似地正态处理。 从前面①、④两式可看出，计算VAR相当于计算E（ω）和ω*或者E（R）和R*的数值。从目前来看，主要采用三种方法计算VaR值。⒈历史模拟法（historical simulation method）⒉方差—协方差法⒊蒙特卡罗模拟法（Monte Carlo simulation）1、历史模拟法“历史模拟法”是借助于计算过去一段时间内的资产组合风险收益的频度分布，通过找到历史上一段时间内的平均收益，以及在既定置信水平α下的最低收益率，计算资产组合的VaR值。“历史模拟法”假定收益随时间独立同分布，以收益的历史数据样本的直方图作为对收益真实分布的估计，分布形式完全由数据决定，不会丢失和扭曲信息，然后用历史数据样本直方图的P—分位数据作为对收益分布的P—分位数—波动的估计。一般地，在频度分布图中横轴衡量某机构某日收入的大小，纵轴衡量一年内出现相应收入组的天数，以此反映该机构过去一年内资产组合收益的频度分布。首先，计算平均每日收入E（ω）其次，确定ω*的大小，相当于图中左端每日收入为负数的区间内，给定置信水平 α，寻找和确定相应最低的每日收益值。设置信水平为α，由于观测日为T，则意味差在图的左端让出t=T×α，即可得到α概率水平下的最低值ω*。由此可得：VaR=E（ω）-ω*2、方差—协方差法“方差—协方差”法同样是运用历史资料，计算资产组合的VaR值。其基本思路为：首先，利用历史数据计算资产组合的收益的方差、标准差、协方差；其次，假定资产组合收益是正态分布，可求出在一定置信水平下，反映了分布偏离均值程度的临界值；第三，建立与风险损失的联系，推导VaR值。设某一资产组合在单位时间内的均值为μ，标准差为σ，R*～μ（μ、σ），又设α为置信水平α下的临界值，根据正态分布的性质，在α概率水平下，可能发生的偏离均值的最大距离为μ-ασ，即R*=μ-ασ。∵E（R）=μ根据VaR=ω0[E（R）-R*] 有VaR=ω0[μ-（μ-ασ）]=ω0ασ假设持有期为 △t，则均值和数准差分别为μ△t和 ，这时上式则变为：VaR=ω0·α·因此，我们只要能计算出某种组合的数准差σ，则可求出其VaR的值，一般情况下，某种组合的数准差σ可通过如下公式来计算其中，n为资产组合的金融工具种类，Pi为第i种金融工具的市场价值，σi第i种金融工具的数准差，σij为金融工具i、j的相关......余下全文>>
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