爱华网相关解答一：保险规划师是做什么的
保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。
相关解答二：保险行业，考理财规划师有用吗？
国家理财规划师证书是由国家人力资源和社会保障部颁发，有统一编号；是目前国内唯一由国家颁发的唯一理财师的资格证书；在WTO成员国互相承认。东方华尔是最早开始从事理财规划师认证培训的机构。目前受部里指示唯一授权做一级理财规划师（高级）的内部认证试点工作，并且担任理财规划师统编教材书的编撰工作.对于保险行业，提高签单率，提升业绩，理财师在为客户进行理财服务，不是单纯的以卖保险为目的，其动机更为正确，通过全方位的理财服务搭配产品，才能更快的提升业绩。还可以提高个人竞争力。
相关解答三：平安保险理财规划师的事
这就是个幌子，或者说是个好听一些的名头，实质就是业务员！
如今保险公司招聘，都知道大家不愿意做业务员拉保单，招聘时往往打出内勤啊，文员啊，组训啊，管理干部啊，行政助理啊，诸如此类的名头。甚至于招聘单位的名称也极力回避“保险”二字，平安以前最喜欢用“平安金融集团”的名义来让应聘者相信自己招的不是保险业务员。可惜名头再怎么换，这里子是变不了的。
千万别上当！
相关解答四：平安保险理财规划师是做什么的？
平安理财规划师，也就是业务员咯,做做吧,你有一技之长,可以慢慢来的,也许某天你也可能就是那家保险公司的网络维护员啊,顺便做做业务常赚双份工资啊!
相关解答五：如何从保险业务员到理财规划师？
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
想要打到以上标准，从一个保险业务员发展成为理财规划师需要以下几个方面：
1.知识
2.平台
3.认证
1.知识方面：
（1）保险知识，包括个人寿险、团险、财险等，客户需要的不光是个人寿险，想从保险代理人发展成为理财规划师首先就要先了解保险的知识，本行都一知半解可不行。
（2）金融知识，保险只是理财中的一块，主要用于风险保障的守端，所谓理财保险从收益角度上来讲很有限，整整的家庭理财计划中需要考虑各种渠道，包括银行存款、人民币理财、国债、基金、股票、期货、信托、P2P小额信贷等。
（3）法律知识，包括继承法、税法、婚姻法、民法、保险法等，这些在实际运作当当中很多时候是需要的。比如如何分割夫妻共有财产、如何进行遗产规划。对于中高端客户可能还需要了解相关移民政策与他国相关法律。（如美国的遗产税、赠与税法案，如何利用非美国籍身份向美籍公民赠与财产，美籍公民如何继承国内父亲的财产等）
以上是针对个人客户，针对企业需要了解的更多了。
2.平台方面：
理财规划师是一个全方位的规划，所以平台也是很重要的，知道传统保险公司的平台难以实现。一般需要通过保险经纪公司、销售服务公司、咨询公司等第三方平台公司实现，这类平台公司可以代理多家金融公司的产品，所以有这样的平台是很重要的。
3.认证方面：
虽说学历不等于能力，但是考个国家认证还是很必要的，不光是课程（认真学会受益很多），有了理财规划师认证你的平台和圈子是不一样的，多参加一下圈子里的活动，认识的人不一样，接触的平台不一样对自己提升的会很快。而且没有谁是真正的全才，多交流取长补短。
具体做法：
1.对于保险这块，通读保险法，烂熟于胸，通读条款，了解细节。就这两项至少80%以上的业务员做不到，很多人干了多少年保险的代理人提出的问题都特可笑，其实如果对于保险法与条款都熟悉的话都不是问题。另外是多和运营（尤其是理赔的）聊聊，保险理赔是很重要的一块。
熟悉完自家的之后多看看其他公司的产品，当然如果原来做的寿险还要多了解财险多请教。
2.报以一个理财规划师考试的学习班，理财规划师教程中很多东西都很有用的。好好学。
3.如果在保险公司工作的话，找机会多认识一些保险代理、保险经纪公司的朋友，去了解一下这些公司代理的产品，尤其是非保险类的产品（找成熟的全国性公司，如泛华、大童等）
4.学习一些关于基金、贵重金属、股票、信托等其他金融产品的知识（这些有的可以通过第三方理财公司的课程学到一些知识。）
相关解答六：保险理财规划师如何考？
现在这种考试有好多。一国家理财规划师 每年5月和11月各有一场。要去报名培训80学时后才能考。有几家培穿机构可以报名
相关解答七：保险公司的理财规划师是做什么的？
保险公司的理财规划师是区别与保险业务员的!首先,其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样,理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书;其次,服务对象不一样,理财规划师服务的是高端寿险客户群体,资产一般在500万元以上,而保险业务员则不分,主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体;再次,佣金和薪资水平不一样,理财规划师的年薪资一般在10万元以上,而保险业务员则不一定,根据其付出多少来决定其年佣金!一般来说,从事理财规划,先丛最基础的保险业务员做起,经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师.希望你能看清楚招聘广告上的职位要求和条件,莫盲从!愿我的回答能释你之疑惑!
相关解答八：保险公司的理财规划师是做什么的?
保险公司，上到公司的头，下到最下面的人，
无论他们自称什么职位头衔，
文员、助理、兼职、内勤、售后、财务、行政、人事、主管、司机（汗）、营销精英、招聘专员、保障专员、辅导专员、数据录入、理财顾问（汗）、储备干部、管理培训生、职业经理人（汗）、养老金发放员（汗）。。。
无一例外的是叫你lass测试，叫你交钱，叫你培训，叫你考证，
拉你去做那种成天到处推销保险，自己却：
1，没有底薪（责任底薪，你要卖出多少业绩才能拿到底薪），
2，没有劳动合同（签订代理合同，劳动法管不了），
3，没有福利（底薪都没有，谈什么福利），
4，没有社保（不是劳动关系，没有社保），
5，不是保险公司正式员工（一个营业部，一个主任或者经理都能打着旗号招人）。
每天的交通费电话费拉客户搞活动的费用都要自己出，
卖出保险给你高额提成，卖不出去一分钱不会发给你的保险代理人。
相关解答九：2014保险理财规划师1000个字论文怎么写
是写工作总结还是述职报告呢
相关解答十：平安的理财规划师真卖保险的吗 还是是真的理财师
1.保险规划是理财规划的一部分，多一个资格证就可以多做一项业务，没有资格证是不能做的，客户有需要就只能介绍给别人。
2.刷人是因外，客户要求越来越高，对从业人员的素质要求就越高，不能再像过去那样靠人海战术啦。
3.对这行有兴趣可以来，也是很有发展的。没兴趣就算了。
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