爱华网根据理财的定义，理财的目的是（ ）。实现家庭的财务安全和财务自由保障家人的健康1 保障孩子的学业实现个人的富足 判断题 （共1题） 人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（ ）错误2 正确 根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（ ）。1…
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根据理财的定义，理财的目的是（ ）。
实现家庭的财务安全和财务自由
保障家人的健康
1 保障孩子的学业
实现个人的富足
判断题 （共1题） 人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（ ）
错误
2 正确
根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（ ）。
10%储蓄，30%定期债券等，60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资
10%备用金存款，10%保险，40%股票成长基金，40%国债定期做教育储备金
1 10%股票和基金
15%活期，35%债券保险，50%成长型股票基金
判断题 （共1题） 家庭期一般1—5年，处于结婚生子时期，这一期间收入增加，生活稳定。（ ）
2 错误
正确
根据生命周期和人生支付曲线图，20—25岁的人处于（ ）。
学习成长期
筑巢期
1 教育期/成长期
单身期
判断题 （共1题）
人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。（ ）
2 错误
正确
根据生命周期和人生支付曲线图，30—50岁的人处于（ ）。
1 学习成长期
筑巢期
教育期/成长期
单身期
根据生命周期和人生支付曲线图，0—20岁的人处于（ ）。
学习成长期
筑巢期
1 教育期/成长期
单身期
判断题 （共1题） 人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（ ）
2 错误
正确
根据人生五个阶段理财定位，单身期适合的理财理念是（ ）。
10%储蓄，30%定期债券等，60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资
10%备用金存款，10%保险，40%股票成长基金，40%国债定期做教育储备金
1 10%股票和基金
15%活期，35%债券保险，50%成长型股票基金
判断题 （共1题） 理财就是根据生命周期的理论，根据个人和家庭的财务和非财务状况，运用科学的方法和程序，制定切合实际可操作的规划最终实现个人和家庭的财务安全和自由。（ ）
2 错误
正确
人生处于成熟期时，理财方式可以采取10%备用金，40%定期、保险债券，50%股票基金。（ ）
2 错误
正确
个人理财中的财务自由是指合理运用理财知识和工具，进行不同时期的规划，完成既定的理财目标。（ ）
2 错误
正确
关于个人理财规划，下列内容属于消费规划的是（ ）。
期房投资
1 黄金投资
资本市场投资
判断题 （共1题） 理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程，他是在明确个人理财目标基础上，分析个人生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。（ ）
2 错误
正确
“现金为王，理财阶梯化。”体现个人理财规划原则中的（ ）。
整体规划的原则
有现金保障原则
1 风险管理大于收益的原则
生命周期个性化原则
判断题 （共1题） 个人理财规划中，应当遵守消费与投资匹配，消费与现金流匹配的原则。（ ）
2 错误
正确
下列选项中，属于货币资产投资的是（ ）。
长期存款投资
1 短期债券投资
票据信托投资
长期债券投资
金融衍生产品主要包括期货、汇率、期权、远期合同、信用、利率和房地产投资。（ ）
2 错误
正确
个人理财规划应当早规划，消费列清单，理财规划便于实施等原则。（ ）
2 错误
正确
“消费与投资匹配，消费与现金流匹配。”体现个人理财规划原则中的（ ）。
生命周期个性化原则
1 有现金保障原则
风险管理大于收益的原则
消费投资收入平衡的原则
降低家庭生活支出的方法不包括（ ）。
1 善用折扣
用个人资源
用大众交通
判断题 （共1题） 个人在实施记账分析时，建议日记流水账，月记收入支出账，季度清算理财帐，年底算总账并作财富分析和比较。（ ）
2 错误
正确
下列对理财风险的认识中，不正确的是（ ）。
低风险投资，收益会低，但是资金安全
高风险投资，收益一定就高
1 审时度势，做个稳健风格的投资者
高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低收益
判断题 （共1题） “72定律”是指一般本金增值一倍所需要的时间=72÷年收益率。（ ）
2 错误
正确
“房贷三一定律”是指每月还房贷总额度最好不超过家庭当月收入的三分之一。（ ）
2 错误
正确
广义的无形资产不包括（ ）。
货币资产
应收帐款
1 金融资产
人力资本
判断题 （共1题）
个人在设定月预算目标时，投资、消费和理财等各种经济活动应当货币化表示出来。（ ）
2 错误
正确
家庭资产合理配置比列是10%保险，20%银行理财，30%家庭开支，40%房供或投资。（ ）
2 错误
正确
根据家庭保险双十定律，最好的家庭保险额度是（ ）。
家庭收入的1倍
家庭收入的5倍
1 家庭收入的10倍
家庭收入的100倍
判断题 （共1题） 高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低收益的。（ ）
2 正确
错误
个人理财中，最基本的经济活动和理财管理是（ ）。
现金管理
1 股票管理
基金管理
收益管理 个人理财定律中，不包括（ ）。
4321定律
1 家庭保险双十定律
房贷二一定律
72定律
下列选项中，不属于货币市场的是（ ）。
承兑贴现市场
短期政府债券市场
1 证券市场
拆借市场
判断题 （共1题）
金融市场主要包括货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。（ ）
2 错误
正确
金融产品的短期价格趋势决定因素是（ ）。
供求关系
产品属性
买方价格
判断题 （共1题） 投资是指放弃现在用于消费的价值，以获取未来更大价值的一种经济活动。（ ）
2 错误
正确
杨35岁，孩子6岁，用10万投资教育，12年后获利10万，实现目标的最低收益率是（ ）。
5%
7%
1 8%
6%
判断题 （共1题） 投资和投机的尺度把握要由成功概率决定。（ ）
2 错误
正确
金融产品的短期价格趋势由价值决定，长期价格趋势由供求关系决定。（ ）
2 错误
正确
从价格随机波动中赚取差价属于投资行为。（ ）
2 错误
正确
某人将10000元存入银行，设利率为8%，每三月复利一次，一年后能得本利和（ ）。
10000元
1 10824.32元 11000元
10800元
公式：SN=P(1+i）n SN=复利终值，P=本金，i=利息；n =持有限期
适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（ ）。
约定自动转存
十二存单法
1 阶梯式储蓄法
金字塔储蓄法
判断题 （共1题） 黄金是财富保值增值的一种主要方式。（ ）
2 错误
正确
注册地在内地、上市地在香港的外资股是指（ ）。
H股
绩优股
1 垃圾股
蓝筹股
判断题 （共1题） 公募基金主要包括一般和特殊开放式基金。（ ）
2 错误
正确
下列关于债券和股票的区别中，表述不正确的是（ ）。
债券是债权凭证，股票是所有权凭证
债券持有者可以在约定时间内收，股票则不能，只能退市
1 债券利息不固定，而股票的红利股息固定
债券有偿还期，而股票具有永久性
判断题 （共1题） 纸黄金又称个人记账式黄金，是按照银行报价，在账面上买卖虚拟的黄金以获取差价的投资方式。（ ） 2 错误
正确
影响债券的因素不包括（ ）。
债券的利息
1 债券期限
债券类型
价值票面价和交易价
信用卡每年刷卡6次免年费。（ ）
2 错误
正确
企业债券划分为信用债券和担保债券的依据是（ ）。
1 按债券有无担保划分
按是否记名划分
按发行方式分类
按债券持有人的收益程度划分
判断题 （共1题） 基金是汇集众多投资者的资金，交给银行托管，由专业人负责投资于股票和证券，以实现保值增值目的的投资工具。（ ）
2 错误
正确
零存整取利息计算公式是（ ）。
月存金额x累计月积数x月利率
本金x存期x利率x60%
1 本金x存期x相应利率
本金x存期x利率%年率
判断题 （共1题） B股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的外资股。（ ）
2 错误
正确
下列关于基金的说法中，表述不正确的是（ ）。
集合理财，专业管理
1 利益共享，风险不共担
独立托管，安全保障
组合投资，分散风险
下列关于债券信用评级的表述中，错误的是（ ）。
债券评级分10级
1 AAA是最高评级
BBB-是最低评级
债券评级分8级
适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（ ）。
约定自动转存
1 十二存单法
阶梯式储蓄法
判断题 （共1题） 金字塔储蓄法适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利。（ ）
2 错误
正确
小严，工作三年，加班，亚健康，工程师，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通费500元；剩余玩游戏；没有储蓄。针对这一案例，分析不正确的是（ ）。
没有应急储备金--每个人3-6月日常开支
1 自我保健空缺
没有商保
理财状况良好
判断题 （共1题） 针对极其节俭型，从大学一入学到工作，能省则省的人，建议适度消费，有益于提高生活品质。（ ） 2 正确
错误
相对理性的姑娘，从大学到工作一贯理性消费，合理用卡的，建议多关注理财市场的变化，然后根据市场的情况来调整理财产品的配置表。（ ）
2 正确
错误
王先生是国企员工，30岁，年收入6万元；太太，28岁，年收入6万，资产活期5000元，定期2万元，贷款52万元（30年贷款），月支出4500（含2650贷款）。家庭目标是2年内要孩子，为孩子备10万元大学，3年内买车。针对王先生的情况，诊断结果正确的是（ ）。
家庭负债比压力值大
1 流动性合理压力责任大
家庭在形成期必须增值
结余比例较低
判断题 （共1题）
针对极其节俭型，从大学一入学到工作，能省则省的人，建议适度消费，有益于提高生活品质。（ ） 2 正确
错误
根据生命周期和人生支付曲线图，30—50岁的人处于（ ）。
1 学习成长期
单身期 筑巢期
教育期/成长期
零存整取利息计算公式是（ ）。
本金x存期x相应利率
本金x存期x利率x60%
2 本金x存期x利率%年率
月存金额x累计月积数x月利率
根据家庭保险双十定律，最好的家庭保险额度是（ ）。
家庭收入的100倍
家庭收入的10倍
3 家庭收入的5倍
家庭收入的1倍
下列选项中，属于货币资产投资的是（ ）。
票据信托投资
长期存款投资
4 长期债券投资
短期债券投资
根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（ ）。
10%储蓄，30%定期债券等，60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资
15%活期，35%债券保险，50%成长型股票基金
5 10%备用金存款，10%保险，40%股票成长基金，40%国债定期做教育储备金
10%股票和基金
判断题 （共5题）
纸黄金又称个人记账式黄金，是按照银行报价，在账面上买卖虚拟的黄金以获取差价的投资方式。（ ） 正确
6 错误
从价格随机波动中赚取差价属于投资行为。（ ）
7 错误
正确
投资是指放弃现在用于消费的价值，以获取未来更大价值的一种经济活动。（ ）
错误
8 正确
理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程，他是在明确个人理财目标基础上，分析个人生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。（ ）
9 错误
正确
理财就是根据生命周期的理论，根据个人和家庭的财务和非财务状况，运用科学的方法和程序，制定切合实际可操作的规划最终实现个人和家庭的财务安全和自由。（ ）
10 错误
正确
某人将10000元存入银行，设利率为8%，每三月复利一次，一年后能得本利和（ ）。
10000元
10824.32元
1 11000元
10800元
个人理财中，最基本的经济活动和理财管理是（ ）。
收益管理
基金管理
2 股票管理
现金管理
下列选项中，属于资本市场的是（ ）。
承兑贴现市场
拆借市场
3 短期政府债券市场
证券市场
影响债券的因素不包括（ ）。
4 债券的利息
价值票面价和交易价 债券期限
债券类型
王先生是国企员工，30岁，年收入6万元；太太，28岁，年收入6万，资产活期5000元，定期2万元，贷款52万元（30年贷款），月支出4500（含2650贷款）。家庭目标是2年内要孩子，为孩子备10万元大学，3年内买车。针对王先生的情况，诊断结果正确的是（ ）。
结余比例较低
5 家庭负债比压力值大
流动性合理压力责任大
家庭在形成期必须增值
判断题 （共5题） 个人理财规划应当早规划，消费列清单，理财规划便于实施等原则。（ ）
正确
6 错误
“房贷三一定律”是指每月还房贷总额度最好不超过家庭当月收入的三分之一。（ ）
正确
7 错误
理财就是根据生命周期的理论，根据个人和家庭的财务和非财务状况，运用科学的方法和程序，制定切合实际可操作的规划最终实现个人和家庭的财务安全和自由。（ ）
8 正确
错误
金融市场主要包括货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。（ ）
错误
9 正确
人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。（ ）
错误
10 正确
根据理财的定义，理财的目的是（ ）。实现家庭的财务安全和财务自由保障家人的健康1 保障孩子的学业实现个人的富足 判断题 （共1题） 人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（ ）错误2 正确 根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（ ）。1…
根据理财的定义，理财的目的是（ ）。实现家庭的财务安全和财务自由保障家人的健康1 保障孩子的学业实现个人的富足 判断题 （共1题） 人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（ ）错误2 正确 根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（ ）。1…
根据理财的定义，理财的目的是（ ）。实现家庭的财务安全和财务自由保障家人的健康1 保障孩子的学业实现个人的富足 判断题 （共1题） 人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（ ）错误2 正确 根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（ ）。1…
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