保险公司合规管理办法 保险公司团队管理办法

  为加强团队长的管理,推动公司有效增员,确保团队长队伍的稳定,促进业务又好又快可持续发展。保险公司团队需要制定相关的保险公司团队管理方法。以下是爱华网小编和您分享的有关保险公司团队的管理方法。以供参考。

  保险公司团队管理方法:组建原则

  1、团队标准:每个团队设团队长1名,最低人数为6人(含团队长),不设上限。

  2、团队分类:

  按团队的组建方式划分,团队可分为以下两种:

  (1)原创团队:按照团队标准首次组建团队,其团队长和队员不隶属公司既有团队的,即为原创团队。

  (2)裂变团队:现有队员按照团队标准组建的新团队,即为裂变团队。

  3、团队归属:

  (1)新增队员:新增队员须如实填写推荐人,团队长必须是该队员的直接推荐人。

  (2)现有队员:

  ①无人接管的队员:由于原团队长退出造成队员无人接管的,所属机构可向总公司申请由机构其他团队进行接管,经拟任团队长与被接管队员双方签字、确认隶属关系后,报总公司销售中心批准,分公司销售推动部进行系统数据调整。

  ②无隶属团队的队员:由所属机构指派专人对其业务活动进行专项管理、辅导和支持。

  4、团队长对象:除各级机构负责人、财务人员及理赔人员以外的任何人都可按团队组建标准建立团队。

  5、所有人员可以全国跨区域出单,均属于该团队业绩。

  6、团队队员也可以跨区域组建。

  保险公司团队管理方法:工作职责

  1、推动本团队业务目标达成;

  2、推动本团队增员目标达成;

  3、负责本团队日常管理及队员业务技能培训;

  4、执行公司下达的各项政策和标准;

  5、本团队如出现退保、应收、阴阳单、客户投诉等各项违法违规问题,团队长与当事人承担行政责任和赔偿责任。

  保险公司团队管理方法:进退机制

  1、进入机制

  (1)申请团队长需签署以下文件:

  持有保险代理资格证的签订《保险代理人合同书》与《协议》、《团队长职责承诺书》,不持有保险代理资格证的签署《协议》和《团队长职责承诺书》。

  (2)申请团队员需签署以下文件:

  持有保险代理资格证的签订《保险代理人合同书》与《协议》,不持有保险代理资格证的签署《协议》。

  2、退出机制

  (1)团队长原则上不得更换,因离职或转任造成团队长更换的,拟任团队长须办理团队接管手续,经所属机构审核后,报总公司销售中心审批。

  (2)队员原则上不得退出团队,但可裂变组建新的团队。

  保险公司团队管理方法:奖励措施

  (一)团队长管理奖金

  1、团队长在任期内可享受团队长管理奖金。

  2、奖金发放前提:(1)本团队应收清零;(2)每月至少6人(含)以上有效出单,每人实收保费≥1000元/月。任何一项指标未完成,均不能发放团队长管理奖金。

  3、奖金计提范围

保险公司合规管理办法 保险公司团队管理办法

  所有队员的业绩只能被上一级团队长计提管理奖金,不可重复提取,即原创团队的团队长可将本团队全部业绩(含其本人)纳入团队长管理奖金计提范围;裂变团队的团队长,其本人业绩不纳入团队长管理奖金计提范围;

  4、奖金发放办法:团队长管理奖金=团队实收保费×提奖比例,具体发放办法如下:

  发放条件发放金额

  (团队实收保费<15万)部分团队实收保费×1%

  (15万≤团队实收保费<30万)部分团队实收保费×1.5%

  (团队实收保费≥30万)部分团队实收保费×2%

  (二)新团队长扶持补助

  1、新成立团队的团队长自团队成立之月起享有三个月的扶持补助。具体办法如下表:

  月份发放条件扶持补助(元)

  第一个月至少6人,每人实收保费≥2000元1000

  第二个月至少6人,每人实收保费≥5000元1000

  第三个月至少6人,每人实收保费≥10000元1000

  2、新成立团队当月达标者,扶持补助与团队长奖金不重复计提。

  3、新成立团队当月未达标者,享受团队长管理奖金。

  (三)奖金发放时间:次月20日发放到卡。

  (四)季度奖励

  当团队季度保费累计达到100万元及以上者,如该季度内有月考核未达标而无法计提团队长管理奖金的,当月未纳入提奖范围的实收保费可参照对应提奖比例予以发放,作为对团队长的季度奖励;当团队季度保费累计达到150万元及以上者,一次性给予团队长1000元作为季度奖励。

  (五)旅游奖励

  团队长于上半年或下半年连续两个季度领到1000元团队长季度奖励者,公司组织团队长国内旅游一次;

  对全国团队业务排名前30位的团队长奖励国内游一次;

  (六)培训奖励

  年保费规模达到800万元、历年制赔付率在50%以下的团队长,纳入公司人才库作为机构管理人才进行管理,根据需要组织专项培训,作为机构管理人员的后备人选。

  

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