复利终值计算器 复利终值 复利终值-示例，复利终值-C语言计算

复利是计算利息的一种方法。按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息，逐期滚算，俗称“利滚利”。这里所说的计息期是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。除非特别指明，计息期为1年。所谓"复利"，实际上就是我们通常所说的"利滚利"。即每经过一个计息期，要将利息加入本金再计利息，逐期计算。终值是指最后得到的数据。 因此，复利终值就是指一笔收支经过若干期后再到期时的金额，这个金额和最初的收支额事实上具有相同的支付能力。

复利终值_复利终值 -示例

实例一

例：张三拟投资10万元于一项目，该项目的投资期为5年，每年的投资报酬率为20%，张三盘算着：这10万元本金投入此项目后，5年后可以收回的本息合计为多少？

分析：由于货币随时间的增长过程与复利的计算过程在数学上是相似的，因此，在计算货币的时间价值时，可以使用复利计算的各种方法。张三的这笔账实际上是关于"复利终值"的计算问题。

假如张三在期初投入资金100000元，利息用i表示，那么：

经过1年的时间后，张三的本利和

（元）

经过2年的时间后，张三的本利和

（元）

依次类推，5年后，张三的本利和

（元）

我们称（1+i）n为复利终值系数，在实际运用时，通常查表得到其解。查复利终值表，得知当i=20%，n=5时，复利终值系数为2.4883，那么5年后张三的本利和=100000×2.4883=248830元。当然，之所以系数表中的系数使用时与直接的幂指数计算结果有微小的差异，那是因为系数表中的系数不可能每一个系数精确到它的最后一位小数位，而是保留至多4位小数。

S为复利终值 P为复利现值 i为年收益率或利率 n为投资期限

实例二

例如，某人将10000元投资于一项事业，年报酬率为6%。按单利计算：

经过1年时间的期终金额为：

=10600（元）

其中：P――现值或初始值；

i――报酬率或利率；

S――终值或本利和。

若此人不提走现金，则第2年本利和为：

=11200(元)

同理，第3年的期终金额为：

=11800(元)

……

仍以上例为例，按复利计算：

经过1年时间的期终金额为：

=10600（元）

若此人不提走现金，则第2年本利和为：

=11236（元）

同理，第3年的期终金额为：

=11910.16（元）

……

复利终值_复利终值 -C语言计算

#include "stdio.h"

#include

void main()

{

float p,s,x,z,n;

float i;

printf("输入现金回车输入收益率回车输入投资年限回车n");

scanf("%f%f%f",&p,&i,&x);//您投资了多少现金%d,您的年收益率是多少%d,您的投资了多少年

n=1+i;

z=(float)(pow(n,x));

s=p*z;

printf("您的现金终值为%f",s);

}

复利终值_复利终值 -复利终值系数表

本 词条 提供1%~50% 利率1~50期的 复利终值系数（ 精确到 万分位）供 查询。但因 利率越高、期数越长，会导致 数据过长，所以本表特意每5个 百分点分出一张 表格，合计10张 表格，以免 系数出现表内换行的情形。

表一（1%~5%利率）

表二（6%~10%利率）

表三（11%~15%利率）

表四（16%~20%利率）

表五（21%~25%利率）

表六（26%~30%利率）

表七（31%~35%利率）

表八（36%~40%利率）

表九（41%~45%利率）

表十（46%~50%利率）

复利终值_复利终值 -插值法

概念

插值法，是指在系数表中找不到对应利率，但想知道对应利率时利用的一种求名义利率的方法。之所以说求得的是名义利率而非实际利率，是因为在求这个利率时没有（也无法）考虑通货膨胀率、货币实际贬值率等因素的数据。

公式

这样可以立即知道所求的利率。

应用

假设老张投入资金150000元进行理财，希望获得额外收益250000元。该笔投资期限为5年，按年计息，那么老张期望的终值系数应该不低于：

则老张期望的年化收益率应该不低于：

求得利率（这里就是年化收益率）i的值至少为

，即

，得出

，换句话说，老张的理财投资的年化收益率不得低于21.67%（保留四位小数），否则老张是不愿意去做这一理财产品的。

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