爱华网周岭有许多经济学家、企业家、理财师朋友，这或许是因为和他聊天，无论经济、金融还是商业，总有话题谈得尽兴，不免起知己之感。但即便是多年的从商经验也很难掩盖他的文人特质。次贷风波刚刚显露征兆时，他感慨“大风起于青萍之末”；谈到如何取得成功，他认为“八万四千法门，哪个门都能进去”；给某知名房地产企业做有关诚信的创意，他描绘“双峰驼日月，一诺值千金”的画面。
于是，话题罕有地跳过《红楼梦》，跳过南海石油，从当年那个文学青年开始。
知目录
“我最好的功课是数理化，语文最差，学中文纯属偶然。”因为原本报考的上海音乐学院当年只招收上海知青，转到安徽师大艺术系后仅有的两个名额又被当地教育局长和工宣队长的子女“顶了”，周岭只能进中文系，虽然他一心想学艺术。
镶在这朵乌云上的金边是，他遇到了几个“当时中国最好的国学老师”。毕业于无锡国专的老师一直贯彻旧文人的教育方法——把内容讲透，然后要求死背，背诵的范围不仅仅是四书五经、诗词曲赋，也包括字书、辞书、韵书，甚至还有类书——这种最早为呈御览的工具书，包含了各门类知识的精华。
比如写一篇关于虎丘山的文章，就查山部虎丘山条，古往今来所有关于虎丘山的诗词曲赋文章都在其内。“宋代的某某如此形容虎丘山，而最有名的诗是某某写的，其中形容山势的文章中最好的几句是什么什么，这样的文章一写出来，肯定让人觉得你有学问。”
背诵类书的目的是“知目录”。“你进入一个大楼，先看看它的外观，门窗、结构、颜色、材料等等，然后逐层走走，知道每一层是什么情况，最后可能某个房间的窗户感兴趣，坐下来仔细研究一下。但如果进来就只看到窗户，只研究窗户，对这个大楼的整体情况毫不知情，那研究到最后必有偏颇。”目录就是这些楼层、房间，可以让人在打开某扇窗的时候，清楚地知道自己所在的位置。“工具书中的词条、各类年鉴都属于目录，但大多数人并不清楚其真正价值。”
知目录的目的在于有效获取大量资料。通过目录，才能知道这门学科里包含了多少细分领域、多少本著作、多少个流派，才能把有用的资料分门别类编辑起来，让复杂情况条理化。“这是个教人做学问的办法，研究任何问题都需要占有资料，不然提炼不出自己的观点，就更不可能有说服力。”一旦分类清楚了，资料占有的途径就通了。
掰棒子
在周岭看来，读书的态度应该“开卷有益且不求甚解”，“不一定哪句话印到脑子里，不一定将来哪一天会有用”，读过了、记住了固然好，忘掉了就权当“清内存”。1980年代末，刚刚下海的老板们发现这个文学青年看过很多书，经济、管理、物理，甚至是天文学，于是纷纷邀请他做顾问、讲课。有时头一天晚上看的书，第二天就现学现卖，“闻道有先后，我起码比听课的人早了一天。”他大笑。就这样，以《红楼梦》编剧而成为文化名人的周岭又成为企业界的宠儿。
但这并非长久之计。“自己没做过企业，又怎么说清楚做企业的方法？”他决定把游荡在企业界外的另外那只脚也放进来，和朋友一起开公司。
在海南房地产泡沫时期炒过地。“那时炒地根本不需要钱，你卖给我，我卖给他，只是倒一下手而已。”早年讲学所积累的人脉网络开始显现，最快的一次，他一个星期签了两份合同，上家的钱还没付，下家的款已经到账了。而他创立的南海石油，在香港上市后股价曾翻十倍。他开始觉得，“钱原来可以这样赚的。”
但是这波热潮很快就过去了，直到现在他手里还有没抛出去的地，南海石油股价的辉煌也早已消逝。
或许在投资者看来，周岭并不能算是个精明的企业家，至少他不够专注。2004年南海石油股价暴跌时，有媒体着重描述了周岭当时的“业务范围”：方略投资有限公司董事长，管理着资产逾30亿元人民币，同时还是中国创业板研究会常务理事、中国艺术研究院研究员、电视连续剧《红楼梦》的编剧。
周岭自己也承认，很多事他都有兴趣，但不一定在每个领域都成功。“有一段时间看起来挺成功，就很有成就感，觉得自己可以做这样一件事；过一段时间失败了，又觉得可能不是这块材料，干脆找个别的试试，以前那个丢掉算了。”他丢掉的节能空调、车辆报警器、太阳能，每一样在当时的中国都算得上有潜力的新鲜事物。
他说自己这种想得开是跟狗熊学的。“狗熊掰棒子也是一种大智慧，不清内存怎么得了？背着抱着一大堆，走都走不了。最后问问自己，需要那么多吗？其实也不一定”。如果最终的结果是“总有人比你成功”，那么像狗熊掰棒子一样最大程度地享受过程中的乐趣，不失为最好的方式。
通才教育
因为身为CFA的女儿在投行工作的缘故，周岭常能接收到国外最新的新闻，和女儿一起讨论金融时事趋势是他的一大爱好。2008年秋天，父女俩在美国旅游，谈资就是次贷。当时他说，只要政府不及时救市，这个灾难就“不得了”。
最近周岭很爱听“山寨”派观点。他认为，精英、专才的意见在常态下更有意义，而在危机日盛的非常时期，非主流的观点往往得到印证，听起来也不那么尖锐。“去年中国经济政策的几次转弯，实际上与主流观点的盛行不无关系。对经济的误判已经困扰了中国太多年了，而这种教训也不是用一天两天，或者花点钱买个教训就能完的。所以现在我非常希望有一些不同的声音，能使得今天的决策更科学。”
“社会相信专才、相信主流观点的原因之一，是从众心理。”但专才太多了，知识面变得狭窄，看法也会逐步趋同，人云亦云中，少数的真理往往会被错失。“《纽约时报》总结了一个十大错误预测，其中就包括保尔森，去年11月他说银行已经全部稳定了，仅仅6天以后，花旗就缩水了将近70%；还有一个金融专家说，谁要是在这个时候卖出贝尔斯登的股票谁就是傻瓜，第二天贝尔斯登就完了。”
横跨金融、经济、法律、财税、艺术、心理等多个领域的理财是否属于通才教育？“通才的概念还要更广泛些，”周岭说，“把精力合理分配一下，一个人是可以在很多领域里都有些见地的。通才教育鼓励的就是这一点。”
他希望人才的培育机制中适当提高“通才”的比例。“台湾佛光大学的一位已经卸任的校长曾提过一个很有启发性的教育理念，他在招生的时候就跟大家说清楚，这个学校是培养这样的人才的：毕业后有可能找不到工作，也有可能出将入相，甚至成为领袖。”
周岭也和朋友探讨过，通才教育的模式是什么样的。其中最为大胆的设想是，招募一批悟性高的理工科学生，让他们在短时间内，高饱和度、密集、立体、全方位地吸收知识，让他们在全世界最豪华的五星级酒店里面学习花钱和享受生活，再把他们放在监狱里跟囚犯呆一个星期，然后让他们挖半个月煤、当一个月兵或者种半年地，最后再到经济学家、政治家的圈子里了解国家上层结构的运作。
“是不是有可操作性，暂且不去评论，但通才教育至少说明了一个问题，这个社会需要有各种各样的知识和体验的人才。”
方法论
周岭从没委托专业人士管理自己的财富。“我赔过很多钱，也挣过很多钱，财来财去看得比较淡。财富积累，时也运也命也，是不以个人主观意志为转移的。”
和企业经营、文艺创作一样，理财不过是一场可以体验乐趣的游戏，“什么事都委托别人来做不好玩”。直到现在，当比他年轻十几岁的“老板们”早已有了专职司机时，周岭仍坚持自己开车。
但他又乐于向朋友推荐优秀的理财顾问。这种类似“红娘”的工作一般是这样的：每当认识一名理财师，他都会积极地从对方身上汲取基本的知识和理念，迅速地吸收、转化，做一些基本判断；等关系熟了，对理财师的专业技能、人品都有了更全面的了解，再做综合判断；最后根据这名理财师的特点，找一个适合他的客户，“这种情况很多，效果很好”。
时间长了，周岭对理财师的判断自有一套法则。“方法必须得当。一个理财师要把自己推销出去，必须把对方吸引住，不讲究方法的话，可能第一招就败了。”
一次，花旗银行的一位理财师希望陌生拜访，在电话中首先自报家门，希望借花旗的名头吸引客户。他态度有礼，言辞有致，但周岭却“放下电话就笑了”。他说如果在平时，报上花旗的名头自然会引起兴趣，而不是马上排斥，“想知道花旗银行的理财师有些什么话要讲，有些什么资讯可以让我受益，”由这点看，善于利用知名机构和知名品牌的优势是值得赞许的。
但不巧的是，当天花旗集团爆出资产巨幅缩水的消息，导致股价狂跌。在这样一个时点上，花旗的名头就“没那么牛了”，甚至会让人产生负面联想。因此可见，“在什么时候说什么话，方法之一。”
方法之二，突出介绍人。“在官场上，一个局长介绍你去见一个处长，这个处长拿你当局长；如果一个科长介绍你去找这个处长，这个处长拿你当科长。”认为这点同样适用于理财师，如果希望认识一位重要客户，不妨先从其知交入手。周岭介绍理财师时，一般都介绍给对自己充分信赖的朋友或学生，“他会把理财师也当成老师，对理财师的接受程度是不一样的。”
方法之三，找对谈话方式。“与高端客户谈话的机会并不多，因此不管什么情况下，一定要迅速把重点告诉对方。”遇到过太多“找不到重点”的理财师，绕来绕去，只知道对方要建立关系，但却没有提供其他实质信息。“除非某个理财师极聪明，能靠把客户侃晕来建立联系”，否则一般情况下客户都没什么耐心听完。
“其实谈什么不重要，重要的是谈话的形式、表达方法。这时候语速就很重要，语速快，就可以把一大堆信息，在很短的时间内，全交给对方。”周岭喜欢语速快的人，与这样的人打交道，在有限时间内就可了解足够信息，甚至还可以提出问题，“而客户提问时，理财师就已经开始迈向成功了。”
“内容、形式、方法缺一不可，理财师如果只是方法对，没形式也没内容不行；只是形式、内容很好，方法不对也不行。”
优势与悟性
但他也承认，人的个体差异相当大，不可能用同一个方法去做事情，“真正的工作方法是因人而宜的，一定要把自己的优势挖掘出来”。这是成功理财师的首要因素。优势是什么？可能是就职于一家知名机构，可能是认识某个重要客户，可能是极富个人魅力，也可能是看起来极为平凡木讷、表达能力差，但一看就是值得信任的老实人。
周岭认识一个在证券公司代客理财的女孩子，很少利用术语和知识打造自己的专业形象，常说“我个人水平不是很高”。但因为她说话亲切，看起来人品不错，每个客户都能耐心听她说。那些平常的、早已在其他理财顾问处听过多次的话，比如“并不是我一个人操作，遇到问题时这里有一个团队，”“我会请教一些专业人才，从安全、收益等各个方面，为客户做到最大化”，由她说来便很入耳。
因为觉得可靠、会尽全力，周岭曾介绍好几个客户给她，现在业绩好得让人“觉得很诧异”。“每个人有各自不同的条件，不要因为表达能力不够，或者专业知识还有些欠缺就觉得自卑。都没关系，一个人一定有自己的特殊条件，把自己的优势拿出来，设计好方法。”
仅开发自我优势还不够。客户是千差万别的，对不同的客户也要讲求不同的方法，因此成功理财师的第二个素质是“悟性”，即迅速判断客户是一个什么样的人，需要用什么方法接近对方，自己的哪些优势可以最大程度地调动对方。当这些都能够合拍的时候，“剩下的就是技术性的问题了”。
“不敢说是给理财师支招，但我们都在一个人群里生活，理财师要做的事情也是和人打交道。一理通百理融。”他说。
