爱华网“种种以投资为由头的诈骗目前有增多趋势。”在投融资圈有十余年经验的姜华说，这是由于国内中小企业普遍面临进一步发展的资金困境。受宏观经济形势影响，中小企业基本面弱化趋势明显，部分企业出现资金链紧张等问题；在国内银行银根紧缩之下，大量资金链吃紧的国内企业转而求助私募股权基金和民间投资机构。
10月9日，长江国际投资集团（以下简称“长江集团”）董事长燕冰因涉嫌“合同诈骗”被北京朝阳分局拘捕，北京CBD中央区住邦2000 B座19层1500平方米的长江集团办公室，很快人去楼空。令人难以想象的是，这家在自己的网站上称已同美国摩根财团、美国所罗门基金、瑞银集团、澳洲麦格里银行、香港长江集团等11家国际财团建立战略合作关系，且“已控制具有投资价值的项目额度达到300亿元人民币，拥有能源（矿业）房地产资源价值超过400亿元人民币”的集团公司，每月十几万元的房租都难以支付。“今年以来，六七万家中小企业破产，除了出口下滑原因之外，融资被骗者亦不乏其人。”私募基金业一位专家这样评论。“保证金交易”“燕冰做事情的方式很简单。他并不太懂金融，更不明白投资银行业务，只是抓住了很多企业急于融资的心态，以帮助企业融资为诱饵，要求企业事先提交保证金。每个项目的保证金金额不等，有的甚至逾百万元。”知情人士、现任某农业产业集团首席资本运营官的姜华告诉记者，“通常在双方签订的合同中规定，保证金提交之后，如果长江集团3个月内不能帮助企业解决资金问题，就将保证金退还。”长江集团的网站可谓“麻雀虽小，五脏俱全”，从中能看到集团的财务报表和审计报告、原有股东、各项资质及海外资信证明；公司每个项目的地点、规模、内容、项目股东及合作模式等也一览无余。其赞比亚谦比希铜矿项目还是与大型国有企业中国有色矿业集团有限公司签的合同——所有这些，都有助于长江集团取得融资人的信任。再加上那不算豪华却绝对大气的办公室——CBD中央区住邦2000整整一层，董事长燕冰办公室之大着实让记者惊讶。“如此派头，急待‘拿米下锅’的融资企业哪还有怀疑。于是签订合同，很快将保证金双手奉上。”在投融资圈有十余年经验的姜华说，“但他们网站的内容纯属造假，最终往往是资金毫无踪影，客户保证金在支付燕冰的各项运营费用（其中一大块为房租）后所剩无几。在燕冰看来，这种欠款充其量也就是个合同纠纷，不会有什么太大问题。只是他不知道，如果公司事先就没有履约能力还要签署合同就是诈骗。”“为能继续运转，公司会以同样手段寻找下一家企业，周而复始。”姜华向记者透露，“到燕冰被捕的时候，此类项目已有10来个，欠债达五六百万元，这还不包括基于各类原因不愿出头的受骗企业。”“在这个圈子里，很多人上当受骗后是不愿意说的，更不愿诉诸法律。一方面为面子；另一方面，企业仍心存侥幸，希望有一天这笔钱能还回来。”姜华说，直到看穿并能正视这场骗局的人出现。“郭某便是这样一个人。他联合其他10来个受骗企业的负责人，一起到朝阳分局报了案。”出乎警方预料的是，燕冰因涉嫌“合同诈骗”早已被天津公安部门在网上通缉，涉及犯罪金额1500万元。目前，燕冰已被天津警方带走，作并案处理。 驻扎北京行骗外地“种种以投资为由头的诈骗目前有增多趋势。”姜华说，这是由于国内中小企业普遍面临进一步发展的资金困境。受宏观经济形势影响，中小企业基本面弱化趋势明显，部分企业出现资金链紧张等问题。在国内银行银根紧缩之下，大量资金链吃紧的国内企业转而求助私募股权基金和民间投资机构。
“目前，在北京、深圳和上海的高档写字楼里，集中了很多打着国际财团、机构代表处及投资公司旗号的假基金公司。”姜华说，“他们的‘服务对象’尽量不选择本地公司，因为这些地区的企业相对来说比较成熟，不容易得手。”但外地企业却容易在融资心切之下“有病乱投医”，他们缺乏有效的考察途径，是假基金理想的选择对象。曾经身陷类似公司的宁某就告诉记者：“我们只做外地客户，不做北京客户。除了上面一层原因之外，外地企业意识到受骗要到北京打官司，成本很高。所以企业最后是哑巴吃黄连，有苦说不出。”“假基金的商务代表其实是没有工资的，而且水平也很低，企业只要仔细考察一下就能够察觉。”宁某告诉记者。 寻找更安全的融资渠道业内人士总结，目前容易上当的企业有两大类，一是年收入只有几十万元或几百万元的企业，投资方承诺给出上亿元资金，这多半是假的；二是自己也是壳公司，只凭一个立项报告，对方即承诺给你投资的，多半也是假的。但在现实生活中，却不断有人落入圈套。对于商业计划书类的诈骗行径，企业需要了解的是，真正的私募股权基金不会指定具体的机构代为撰写。如果投资机构看好你的公司，即使商业计划书有缺憾，对方也会要求你重新提供资料，甚至自己聘请第三方公司调查以获取进一步资料。而投资代表与融资企业进行沟通，也绝不会仅限于财务环节。他们通常会详细了解企业战略、财务、生产、营销、管理等各个方面。从投资代表本身的素质及知识积累，也能一定程度上一窥投资公司的水平。当然，对于广大的中小企业来说，防止上当受骗的最好方式莫过于找到较为安全的融资途径。“《物权法》实施后，企业流动资产已经可以设定为抵押物。只要银行与中小企业善于借助货押授信产品，企业就可能盘活存货占压，松绑资金链压力。”深发展（000001.SZ）贸易融资部总经理马黎民说，“这种融资安排，特别适用于普遍缺乏固定资产等传统抵押物又难以找到合格的第三方担保的中小企业。”
