爱华网1981年,吴英出生在东阳市余店村,1999年从东阳技校辍学,跟随姑姑学习美容,不久之后即在东阳十字街开了美容院,随后又开了KTV和千足堂足浴,据称数年下来赚了1000多万元。
2006年,吴英在东阳市工商局注册成立了本色商贸、本色车业等数家实业公司,自任本色控股集团董事长。当年,吴英以36亿元的身价,位列胡润女富豪榜第6名。
令人惊奇的是,如此惊人阔绰竟然没有一分钱的银行贷款,引来全国关注。吴英亦逐渐被冠上“亿万女富豪”的称号。
铸造金字塔资金模型
关于吴英的发家史,此前媒体报道中流传有几个不同的版本:向老板融资、军阀遗产、洗黑钱等。但起诉书显示,2005年5月至2007年2月,不到2年的时间,吴英总共集资11亿余元。
庭审中吴英承认,2006年成立8家公司的注册资金5000万元或1亿元都是高息借来的。吴英说,2005年左右,她开始涉足高利贷业务,第一个放贷人是毛夏娣。起诉书显示,2005年5月,吴英以集资为名从毛夏娣处非法集资762.5万元。
对于借款,吴英开出的投资回报诱人,3个月期的借款回报率为50%~80%,甚至百分之百。吴英的出价是央行基本利率的50到100倍。
吴英案中的集资模型类似于传销中的金字塔模型。其中的7名主要资金掮客分别是林卫平、杨卫陵、杨卫江、杨志昂、徐玉兰、骆华梅、杨军。这些放贷人通常会从自己的家人、亲戚、同事、战友等熟人处开始集资,赚取利息差额。通过逐级的再借贷,又有100多人的“下下线”被卷入吴英案中。
林卫平是吴英案中的关键人物,林卫平原为义乌市文化局文化稽查中队长,因在义乌开有小山宾馆,人称“林老板”。
起诉书显示,林卫平放贷给吴英共计4.7亿元。林卫平的资金来源亦是通过非法吸存方式取得。据检方指控,2005年底至2007年1月间,林卫平向吴延飞、浙江一统实业有限公司等71人、1个单位非法吸收存款86515万元。
除林卫平外,另一个重要角色为义乌市创世德医药连锁有限公司总经理杨卫陵。据检方指控,2005年9月至2007年2月,杨卫陵向刘晓龙等31人非法吸收存款16567万元,吴英又从杨卫陵处非法集资9600万元。
此外,法院审理查明,杨卫江向12人非法吸收公众存款7060万元,杨志昂向9人非法吸收公众存款6635万元,徐玉兰、骆华梅、杨军分别参与非法吸收公众存款2760万元、10750万元、11350万元。7名被告人或将吸纳的资金高息放贷给吴英,或介绍、帮助吴英进行非法吸收资金。
她是故意诈骗吗?
吴英是否主观故意诈骗,成为4月16日庭审辩论的焦点。这将影响到吴英最终的刑事罪名。
对于辩护律师提出为何要借贷这个问题,吴英说,做生意缺钱,银行又不肯贷款,只好私下借贷,他们那边都是这样操作的。她一再强调,“如果不被抓起来,公司继续经营下去,还是能够赚钱的,欠的钱肯定能还上。”
公诉人则按照吴英借款时与债权人许诺的高利息给吴英算了笔账。按照吴英借款所要支付的最低利息,每万元每7个月则翻一倍。
“大多借款8个月的利息,就超过本金了。为支付借款的本息,吴英最后只能拆东墙补西墙。”公诉人认为,经营得再好的企业,也不可能获取这样高的利润,这样的公司为什么要办?明显是诈骗。
在数字面前,吴英承认,她的确是利用后账付前账利息的办法,在借贷市场给自己创造良好的还息声誉。“我投资的产业都回报不错。做生意资金有限,才开始向民间借款的。”吴英说。
但在最后总结时,吴英说:“利息太高,公司是亏的,投资酒店的收益也不够支付借款利息。这是我没想到的。”
巨额资金哪去了?
影响吴英最终刑事罪名的另一个关键问题是,吴英巨额资金的流向。
4月2日,吴英的辩护律师杨照东、张雁峰起草的司法鉴定申请书已提请至最高人民法院。两名律师要求“对吴英借款的金额、去向,吴英及本色集团资产价值等进行司法鉴定”。
庭审中,公诉人多次询问吴英,是否可以说清楚每一笔借款的流向,吴英说不清楚,但坚持所有的借款,除了还息外,就是投于公司经营中。
吴英在法庭上承认,她共向民间高息借贷9亿多元,还掉本金和利息6亿元左右,剩下的3个多亿,主要用于公司投资,包括宝石原石、珠宝、在湖北荆州等地置办房产、买汽车等等。
但东阳市价格评估中心认定,本色集团的资产只值1.75亿元,负债两亿元。
此外,吴英在汽车、高档化妆品等个人消费品上也多有支出,公诉人指控吴英涉嫌个人挥霍,吴英则一再表示没有用于个人消费。
公诉人举证称,吴英的衣服、包包都是世界顶级品牌:3万多元一件的小背心、7万多元一只的坤包、58万元一块的手表等等。吴英表示“自己也不知道哪些物品属于奢侈品范畴。”
此外公诉人还举证,吴英一个饭局消费两三万元很平常,最多一次吃掉了28万多元。同时,在吴英购买的30多辆轿车中,有宝马750、宝马X5、克莱斯勒敞篷车等豪华轿车。案发前,吴英还购买了一辆保时捷跑车。
吴英则表示,30辆车主要是公司做工程、跑业务,“为了公司形象,反正都是要用的。”
