第22节:风险(1)



系列专题:《换种思维赚大钱:当大脑遇到金钱》

  第6章

  风 险

  投资路上埋藏的“地雷”

  如果一副牌总能帮你赢得1 美元,而在另一副牌中,9/10 的牌会让你一无所获,1/10 的牌可以让你赢得10 美元,那么就会有70% 的人选择“确信无疑”的第一副牌。

  在面对赚钱和输钱这样的选择时,我们的决策往往会像橡皮泥一样,只要环境和外表稍有变化,就能让我们的态度相去甚远,心理学家称之为“心理定格”(framing)。

  承担风险,无可指责,但同时记住千万不能孤注一掷!

  ——乔治?索罗斯

 第22节:风险(1)
  成功的秘诀有三条:第一,尽量避免风险,保住本金;第二,尽量避免风险,保住本金;第三,坚决牢记第一、第二条。  ——沃伦?巴菲特

  半空与半满的对决

  是否还有其他原因促使我们相信:人的风险承受力是变化不定的呢?

  我们都知道,装一半水的玻璃杯到底是半满,还是半空,取决于我们对自己的感受。我们对这只玻璃杯的感觉同样也不可忽视。研究人员发现,如果从装满水的4 盎司(约113.4 克)玻璃杯中倒出2 盎司水,69% 的人会认为玻璃杯“半空”,而向一只空玻璃杯倒进2 盎司水,则有88% 的人会说,玻璃杯是“半满”。尽管玻璃杯的容积和最终的水量没有任何区别,但场景的变化会改变我们的看法。

  “类似的描述方法会得出类似的判断和决策。”俄勒冈州大学心理学教授保罗?斯洛维奇指出:“事实上,人们对风险的判断是极为主观和易变的。”在面对赚钱和输钱这样的选择时,我们的决策往往会像橡皮泥一样,只要环境和外表稍有变化,就能让我们的态度相去甚远,心理学家称之为“心理定格”(framing),或称“定式思维”。

  我们不妨通过如下的例子,来看看定式思维的神奇力量:

  ◆ 一组人被告知,绞细牛肉含“75% 的瘦肉”;另一组则获悉,同样一块肉含有“25% 的肥肉”。于是,听到“肥肉”的一组对这块肉质量的预测,会比另一组低31% ,而口感预测则会低22% 。而在品尝了用这块肉烤制的牛排之后,“瘦肉”组明显比“肥肉”组更喜欢牛排的味道。

  ◆ 在被告知新生儿有20% 的危险患唐氏综合症而不是被告知有80% 的概率会正常的情况下,怀孕妇女更愿意接受羊水诊断——实际上,这两种方法描述的内容完全是一样的。

  ◆ 一项研究对400 多名医生进行了调查:如果他们自己患癌症,是愿意接受化疗还是手术?在得知10% 的患者因手术而死亡的医生中,半数表示会选择化疗。而在被告知90% 手术患者不会死亡的医生中,只有16% 的人选择了化疗。

  最经典的心理定格实验出自普林斯顿大学的心理学教授丹尼尔?卡纳曼和阿莫斯?特韦尔斯基,他们向一组大学生描述了如下情形:

  假设美国正在应对一种不同寻常的疾病,预计这场疾病可能会导致600 人死亡。眼前有两种应对方案。两种方案正确的估计结果是:  

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