自贸区跨境人民币业务 跨境业务练兵 中资行站位自贸区金融
9月29日正式挂牌的上海自贸区将吸引众多金融机构的目光。近期,多家中外资银行密集表态,希望在自贸区设立或升级相应的分支机构。 据了解,目前五大国有银行和浦发银行、招商银行及平安银行等均已提交了在自贸区开设分支机构的申请,首批试点银行名单有望于自贸区挂牌当日公布。 业内人士认为,随着外汇管制等监管措施的逐步放宽,未来上海自贸区内的中资银行将能够探索跨境投资等更多业务模式,但这也意味着这些中资行将脱离原有的保护,直面利率、汇率和自由竞争的风险。 尽管外界给予上海自贸区的金融改革很多期待,但一家外资行人士对《中国经营报》记者表示,目前该行仍处于观望状态。“此前银监会征求了多家银行的反馈意见,自贸区内人民币自由兑换、利率市场化、外资行享受国民待遇等消息虽然吸引力大,但很难在短期内落实;再加上外资行在中国整体盈利水平不高,所以暂时不会大量投入。” 多家银行递交申请 9月22日,工商银行总行相关人士表示,为支持上海自由贸易区发展,工商银行拟将外高桥保税区支行改为自由贸易区分行,各项手续正在审批之中。 据上海银行有关负责人9月24日透露,上海外高桥保税区支行升格为自由贸易区分行的申请已于近日提交,正等待监管机构的审批。
交通银行副行长钱文挥在9月26日的媒体通气会上透露,交行已提交300多页上海自贸区金融服务方案,希望在自贸区开展人民币的国际投资和跨境清算业务,同时,交银租赁公司将率先利用自贸区相关政策在区域内设立子公司。 钱文挥在媒体通气会上表示,拟设立的自贸区分行,涉及原有存量客户和未来增量客户,未来该分行内部将实行分账管理,自贸区相关业务将单独核算、单独考核,现有业务不会自然升格为自贸区业务。 根据外媒此前公布的自贸区规划草案,包括银行业在内的19个行业将放松管制,试点的金融改革还将包括人民币资本项下自由兑换、利率市场化,以及允许合格的外资银行在自贸区设立分行或合资银行、允许中资银行开展离岸金融业务。 对于在中国开展业务受到限制的外资行来说,这些措施亦是利好消息。汇丰银行、渣打银行和东亚银行被传已经向监管层提交申请,有望进入首批试点银行名单。 东亚银行表示,已经着手落实在上海自贸区内设立网点,不排除在上海自贸区内成立独立法人机构的可能性。为此,东亚银行还特地成立了“上海自贸区金融服务工作小组”,以研究探讨未来在上海自贸区内发展的可行性计划。 花旗银行香港发言人James Griffiths也表示,希望在上海自贸区的金融领域发挥领导作用。 华侨银行相关负责人则告诉记者:“我们已经和监管部门就相关事项进行了沟通,希望等自贸区规则正式公布之后,再制定更加详细的商业规划。我们认为中国市场有足够的空间,让每家银行选择自己擅长的领域充分发展。” 等待细则落地 上海自贸区被视为资本账户开放、利率市场化等金融改革的试验田。金融改革的力度,决定了上海自贸区对于跨国金融机构的吸引力。毋庸置疑,吸引国际金融机构入驻对于上海国际金融中心建设至关重要。 巴克莱银行报告指出,对于金融机构而言,上海自贸区的长期优势来自于人民币交易和清算量的增加、债券承销等金融产品销售的手续费以及更宽松的监管环境,但是为了防止跨境套利行为,总交易量将会受到一定的限制。 尽管各方对于自贸区的改革措施议论纷纷,但上海自贸区的试点可能需要长达几年的时间才能取得成效。衡量上海自贸区是否成功的关键,在于它的服务模式未来能否被推广至全国。 9月17日,上海外高桥保税区开发股份有限公司总经济师蒯振宪在中国(上海)自由贸易试验区峰会上表示,上海自贸区改革的实施细则不会在自贸区9月底正式挂牌时公布,但会在年底前陆续对外发布,并在明年继续发布。 摩根大通中国首席经济学家朱海斌认为,自贸区的金融改革将是渐进式推动的,银行在其中开设分支机构是第一步的措施。“自贸区内部分离岸金融业务可能会放开,这可能会先从深化人民币贸易结算开始,再逐步放开到人民币可兑换、跨境投资等,但是离岸金融业务一步彻底放开的可能性很小。利率自由化方面,市场期待的利率完全放开可能在短期内不会成为现实。此外,区内和境内之间可能会开通若干渠道允许资本某种程度的流动,但是其规模会受到很大的限制。” 一位国有银行资金交易人士向记者表示:“目前来看,对银行业务影响比较大的因素是市场环境和外部监管。市场环境方面,由于自贸区更宽松的外汇管制,国内银行可以从跨境金融服务、外汇交易等方面探索新的盈利模式,也可以像香港的银行那样提供点心债等金融产品;外部监管方面,有望从取消贷存比监管入手。” “上海自贸区将实现区内的银行和境外银行的自由竞争,对银行自身的风控挑战比较大,监管层应当明确创新业务的空间,可以先从放开一些风险比较小的交易业务开始,对不能做的业务实施负面清单管理。” 中国银行宏观经济研究主管温彬告诉记者。
更多阅读
自贸区跨境人民币业务 人民币跨境业务快跑
人民币的国际地位正在显著上升。 环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)最新数据显示,人民币在传统贸易融资工具——信用证和托收中作为计价及结算货币的比例今年10月已经达到8.66%,超过欧元成为仅次于美元的第二大贸易融资货币
大连排卵障碍原因 大连地区跨境人民币业务障碍与瓶颈
一、大连地区跨境人民币业务发展现状 目前,大连市跨境人民币业务包括货物贸易、服务贸易、收益及经常转移、海外代付、股东贷款、股权转让等业务类型,与大连市发生人民币实际收付的境外区域已覆盖80余个国家和地区。截至
惨重 外资行汇兑损失惨重 工行调整业务结构规避风险 汇率波动 中资
人民币升值态势持续多年,在纺织、家电等行业叫苦不迭时,金融、旅游等行业暗中受益,而在外界看来,作为经营本币的企业,银行业自然是本币升值最大、最直接的受益者。 10月29日,工商银行向时代周报记者表示,人民币升值提升了人民
2016中国跨境并购 《中国企业跨境并购》 推荐
跨国并购是门大学问。 跨国并购是国际投资的一种重要形式,而国际投资是外向型经济发展的必然趋势。外向经济的前期主要是对外贸易,当对外贸易发展到一定程度和阶段,对外投资就开始发挥越来越重要的作用。如果说对外贸易
跨境电商引言 《中国企业跨境并购》 第一章 引言
一 秋日下午的阳光洒入瑞盛银行毗邻斯卡拉歌剧院的宽大豪华的会议室,赵总却感到胃里一阵不适。赵总一行人到米兰已经四天了,这四天几乎都在这个会议室和他们下榻的酒店里度过,为了节省时间,从昨天起连午餐也在这里吃。今