自贸区跨境人民币业务 跨境业务练兵 中资行站位自贸区金融



     9月29日正式挂牌的上海自贸区将吸引众多金融机构的目光。近期,多家中外资银行密集表态,希望在自贸区设立或升级相应的分支机构。

  据了解,目前五大国有银行和浦发银行、招商银行及平安银行等均已提交了在自贸区开设分支机构的申请,首批试点银行名单有望于自贸区挂牌当日公布。

  业内人士认为,随着外汇管制等监管措施的逐步放宽,未来上海自贸区内的中资银行将能够探索跨境投资等更多业务模式,但这也意味着这些中资行将脱离原有的保护,直面利率、汇率和自由竞争的风险。

  尽管外界给予上海自贸区的金融改革很多期待,但一家外资行人士对《中国经营报》记者表示,目前该行仍处于观望状态。“此前银监会征求了多家银行的反馈意见,自贸区内人民币自由兑换、利率市场化、外资行享受国民待遇等消息虽然吸引力大,但很难在短期内落实;再加上外资行在中国整体盈利水平不高,所以暂时不会大量投入。”

  多家银行递交申请

  9月22日,工商银行总行相关人士表示,为支持上海自由贸易区发展,工商银行拟将外高桥保税区支行改为自由贸易区分行,各项手续正在审批之中。

  据上海银行有关负责人9月24日透露,上海外高桥保税区支行升格为自由贸易区分行的申请已于近日提交,正等待监管机构的审批。

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  交通银行副行长钱文挥在9月26日的媒体通气会上透露,交行已提交300多页上海自贸区金融服务方案,希望在自贸区开展人民币的国际投资和跨境清算业务,同时,交银租赁公司将率先利用自贸区相关政策在区域内设立子公司。

  钱文挥在媒体通气会上表示,拟设立的自贸区分行,涉及原有存量客户和未来增量客户,未来该分行内部将实行分账管理,自贸区相关业务将单独核算、单独考核,现有业务不会自然升格为自贸区业务。

  根据外媒此前公布的自贸区规划草案,包括银行业在内的19个行业将放松管制,试点的金融改革还将包括人民币资本项下自由兑换、利率市场化,以及允许合格的外资银行在自贸区设立分行或合资银行、允许中资银行开展离岸金融业务。

  对于在中国开展业务受到限制的外资行来说,这些措施亦是利好消息。汇丰银行、渣打银行和东亚银行被传已经向监管层提交申请,有望进入首批试点银行名单。

  东亚银行表示,已经着手落实在上海自贸区内设立网点,不排除在上海自贸区内成立独立法人机构的可能性。为此,东亚银行还特地成立了“上海自贸区金融服务工作小组”,以研究探讨未来在上海自贸区内发展的可行性计划。

  花旗银行香港发言人James Griffiths也表示,希望在上海自贸区的金融领域发挥领导作用。

  华侨银行相关负责人则告诉记者:“我们已经和监管部门就相关事项进行了沟通,希望等自贸区规则正式公布之后,再制定更加详细的商业规划。我们认为中国市场有足够的空间,让每家银行选择自己擅长的领域充分发展。”

  等待细则落地

  上海自贸区被视为资本账户开放、利率市场化等金融改革的试验田。金融改革的力度,决定了上海自贸区对于跨国金融机构的吸引力。毋庸置疑,吸引国际金融机构入驻对于上海国际金融中心建设至关重要。

  巴克莱银行报告指出,对于金融机构而言,上海自贸区的长期优势来自于人民币交易和清算量的增加、债券承销等金融产品销售的手续费以及更宽松的监管环境,但是为了防止跨境套利行为,总交易量将会受到一定的限制。

  尽管各方对于自贸区的改革措施议论纷纷,但上海自贸区的试点可能需要长达几年的时间才能取得成效。衡量上海自贸区是否成功的关键,在于它的服务模式未来能否被推广至全国。

  9月17日,上海外高桥保税区开发股份有限公司总经济师蒯振宪在中国(上海)自由贸易试验区峰会上表示,上海自贸区改革的实施细则不会在自贸区9月底正式挂牌时公布,但会在年底前陆续对外发布,并在明年继续发布。

  摩根大通中国首席经济学家朱海斌认为,自贸区的金融改革将是渐进式推动的,银行在其中开设分支机构是第一步的措施。“自贸区内部分离岸金融业务可能会放开,这可能会先从深化人民币贸易结算开始,再逐步放开到人民币可兑换、跨境投资等,但是离岸金融业务一步彻底放开的可能性很小。利率自由化方面,市场期待的利率完全放开可能在短期内不会成为现实。此外,区内和境内之间可能会开通若干渠道允许资本某种程度的流动,但是其规模会受到很大的限制。”

  一位国有银行资金交易人士向记者表示:“目前来看,对银行业务影响比较大的因素是市场环境和外部监管。市场环境方面,由于自贸区更宽松的外汇管制,国内银行可以从跨境金融服务、外汇交易等方面探索新的盈利模式,也可以像香港的银行那样提供点心债等金融产品;外部监管方面,有望从取消贷存比监管入手。”

  “上海自贸区将实现区内的银行和境外银行的自由竞争,对银行自身的风控挑战比较大,监管层应当明确创新业务的空间,可以先从放开一些风险比较小的交易业务开始,对不能做的业务实施负面清单管理。” 中国银行宏观经济研究主管温彬告诉记者。

  

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