最近的金融危机 第17节:第四章 离我们最近的危机(2)

 最近的金融危机 第17节:第四章 离我们最近的危机(2)


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  还是用烧饼来举例的话,武大能够提供的烧饼有600个,市场上的人民币总量为600元,那么一个烧饼的价值就是1元人民币;肯上校能提供给市场100个汉堡,而市场上的美元总量为100元,那么一个汉堡的价值就是1美元。

  我们假设一个汉堡的制作成本以及所付出的劳动是做一个烧饼的6倍,1个汉堡能换6个烧饼。从烧饼兑换汉堡的比价来看,1美元可以兑换6元人民币,也就是说,人民币兑美元的外汇比价是6.0。

  如果武大提高了他的生产效率,能够提供给市场1200个烧饼,一个烧饼的价值就变成了0.5元人民币,这时肯上校仍然只能提供100个汉堡,那么6个烧饼换一个汉堡也就相当于3元人民币能够换到1美元,人民币兑美元的比价变为3.0,人民币升值了。

  在实际情况中,影响一国汇率的根本走向是一个国家的综合实力和经济增长的速度。经济以及综合国力的增长能够增加人们持有这种货币的信心,持有这种货币的人们不会担心贬值,而且随着这个国家经济的增长,这种货币还能够增值。那么就会有更多的人希望持有这种货币,人人都愿意持有这种货币,市场上对这种货币的需求就会增加,这种货币也就越来越值钱,它的汇率就会上升。

  第二节 升值VS贬值

  2005年7月21日,中国人民银行宣布,自即日起,我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

  根据对汇率合理均衡水平的测算,人民币对美元当日升值2%,即1美元兑8.11元人民币。从此,人民币开始大幅升值,三年后的今天,6.87元人民币就可兑换1美元。

  升值代表着国际购买力的增强,也就是说,我们用人民币去买美国的汉堡比以前便宜了,而美国人用美元买中国的烧饼却贵了。

  可是现在中国老百姓却有另外一种感觉。都说人民币升值了,可是物价一天比一天贵,手里的钱一天比一天买的东西少,这明明是贬值了,为什么还要说人民币升值了呢?事实上,人民币的确是升值了,但是是人民币的国际价格上升,也就是汇率上升了。在国内,由于通货膨胀率的上升,人民币在国内的购买力反倒不如以前,在国内,人民币是贬值的。

  这是为什么呢?回过头看上世纪90年代末,那时的中国物价稳定、通货膨胀率低,国内市场上大量的商品供过于求,可是市场上的人民币却越来越少,大家都愿意把钱存进银行,利率连年降低,可是银行的储蓄余额还是年年上涨。现在国内市场上的商品并没有减少,可是物价却上涨了很多,根据经济学规律,就只有一个原因,市场上的货币太多了。

  这些钱都是哪里来的?这一点很重要!物价上涨、房价上涨、人民币对外升值对内贬值等一系列现象很大程度上是由于这个原因。弄不清这个宏观上的问题,你就无法在通货膨胀中保护自己的财富,更无法使你的投资获利。别相信什么“股神宝典”、“炒房秘籍”、“选基秘诀”之类的东西,在股市房市上投资赚到钱的人,都是有意或者无意顺应了宏观经济发展的趋势,或者说在有意无意地向着“看不见的手”所指点的方向前进。

  搞不懂宏观经济,只是人云亦云,看到股市高涨便投资股市,看到房价上涨就投资买房,当宏观经济发生变化的时候,这样短视的投资者必然是第一批牺牲者。

  先来看看我国的外汇储备情况。我国实行的是进出口结售汇制度,做进出口贸易的企业所收入的外汇必须卖给国家,换成人民币进入国内的经济领域。比如武大出口1000个烧饼所得到的美元必须由银行兑换成人民币才能到他的手里。我国近年来一直处于贸易顺差,也就是说出口比进口多,这样一来,国家手中的外汇也就越来越多,同样,市场上的人民币也就越来越多了。

  2000年的时候,我国的外汇储备有1600亿美元,到了2005年猛增到8000多亿美元,截至2008年4月30日,中国的外汇储备已经增加到17600亿美元。这比东北亚其他国家和地区外汇储备的总和还多,已经超过了世界主要七大工业国(美国、日本、英国、德国、法国、加拿大、意大利)的总和。  

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