爱华网5.最后，预计人员编制：根据上述的年利润和人力成本贡献，按三种方式得出预计的人力总成本，同时，考虑到未来管理的调整和收缩性，使用人力总成本的区间，如图7。 总之，对于利润成本分析法，有几点需要说明： 利润成本预测法很好地将利润发展和人员成本耗费结合在一起，是各个行业内最通用的计算人员编制预测的方法，也是对人员发展进行成本控制的比较好的方法。 但是，单纯的根据利润得出人员编制，对一些以利润和人员挂钩特别紧密的生产型企业等，是比较贴切的方法，而对于一些人数和利润没有完全一一对应关系的企业，却需要进一步思考，比如投资银行，一个人可以创造几百万利润。 所以，利润成本法为成为我们考虑编制的一个因素，而非全部。 第二步 行业规模分析 （1）首先，进行人均资产规模占比分析：选取典型的全国股份制商业银行和城商行，对人均资产规模进行曲线图罗列，可以看出，全国性商业银行相对而言商业化较成功，人均资产规模较高；而资产规模在1000亿以下的城市行，相对较低，总均值0.42，而A城商行在0.25，相对较低，如图8所示。 （2）其次，根据资产规模进行分段，可以得出资产规模和员工数目的大致分布规律：一般资产规模在1000以下的银行，主要为城商行，其人数规模在2000人以下，同时，人均资产规模的占比在0.38左右，如图9所示。 （3.）然后，拟合资产规模和员编制的数据公式，在根据A城商行实际进行预测：根据资产规模和人数比较，我们预测规模和编制的动态关系，其中，为了避免数据方法运用上的同一性导致偏差的叠加性，我们利用数据拟合的方式，得出规模编制的模拟预测公式y = 1.7362x + 537.85如图10所示。 总之，对于行业规模预测编制，有以下几点需要说明： 资产规模预测法很好地将规模发展和人员成本耗费结合在一起，是从宏观层面的计算人员编制预测的方法，可以从业务的规模大小控制人员的编制。 但是，单纯的根据规模得出人员编制，对一些规模和人员挂钩特别紧密的企业，是比较贴切的方法，而对于一些人数和利润没有完全一一对应关系的企业，却需要进一步思考。 所以，规模人数比较法为成为我们考虑编制的一个因素。 第三步 总分行分析 分析银行人数构成和发展趋势,银行人数规模的扩张是具有规模效应的：一般是总行稳定的人数增长，而分行、支行和网点地增加，将使得人数以几何倍数增长。即总行一般是每年小幅增减少，而每增加一个分行或支行，将相应的增加一个较大比例的人数，所以，分支行的增加其实是规模效应的方式扩展人员编制。 （1）首先，分析总分行的编制比例：分行和支行有着一定的人数占比，在一般的城商行中总行的编制占比在21.35%，最低的上海银行16.73%，最高的是南京银行27.32%，如图12所示。而A城商行属于2005年17.48%，2006年18.70%，2007年21.09%，虽然逐年上升，但是属于中间水平，是可以接受的范围。 （2）其次，根据一般分支行的人数规模进行分析，确定A城商行分支行的人数配备：结合国内城商行的平均分支行的人数，根据A城商行的实际情况（如图12所示），我们得出A城商行分支行的人数编制：一般的分行编制在80-100人之间，一级支行为50-70人，二级支行为15-30人，储蓄所为5-15人， （3）最后，按照分行和支行规模关系，对A城商行的整体人数进行预测 图14 A城商行人数预测区间第四步，最后进行总体编制拟合 考虑到每一个预测因素的本身的局限性和优势，我们对其三个要素进行加权汇总，根据实际的分析和跟A城商行管理层的不断沟通，我们确定了编制预测的加权平均和复制：编制预测=a×15%+ b×70%+ c×15%，如图15 三、关于定编预测的说明： 为了科学地预测未来发展人数定编，本模型以经营目标为导向，综合考虑成本、资产规模、经营规模效应，同时，结合行业参数参照，力求避免单一的定编方法导致的片面性，力求数据发展真正为经营目标服务，达到科学和精确。 但任何管理方法，如果单纯地从数字角度考虑问题，不考虑组织的发展、变革的接受度、内外部环境的变化，是不科学的，所以，具体实行的时候，应该以本预测结果为基础，综合A城商行具体的各种因素，才能保证目标的顺利实现。
该文已发表在《人力资源》2009年3月（上）刊
