爱华网充分挖掘IT的商业价值，是银河证券信息技术中心主任王恒始终坚持的原则。 文/吴以四 (详见CIOINSIGHT杂志1月8日刊) （正文）2005年6月6日11点03分，中国股市迎来了最黑暗的一刻，上证综指跌破1000点大关，最低收于998.23点，创出8年来的最低点。看不到希望的券商和股民们开始躁动起来，发泄自己对持续熊市的不满。而此时，有一个人却很平静。 在北京金融街的中国银河证券有限责任公司（以下简称“银河证券”），一向对工作充满热情的信息技术中心主任王恒此时陷入了沉思。股市持续的萎靡不振，所有的证券公司几乎都在赔钱，银河证券也不例外。“在受到外部环境限制‘开源’不成的情况下，能否内部‘节流’呢？”王恒说。银河证券一年十几亿的费用开支，如果通过成本控制能降低1%，那么就是上千万的资金。 多争取一块钱生意，也许要受外在环境的限制；但节省一块钱，可以靠自己努力，节省一块钱就等于净赚一块钱。“能否通过IT的手段把公司的这些费用开支规范起来，进而降低公司的费用开支呢？”王恒问IT部门的同事们。
于是，信息技术如何为成本控制战略服务马上成为信息技术中心的首要课题。 很快，一个“电子报销平台”的在银河证券内部开始推广使用。通过这个现金平台，可以很容易实现对个人、部门报销额度的控制，规范了报销的流程，也极大节约了成本，以前每次报销财务部门的工作量都很大，整个公司每年的报销票据有上万张，财务部门需要花费很长时间统计汇总，而现在，这些环节就可以省略，财务那边汇总起来非常很容易。 “过去，公司内部报销都是通过书面的形式，领导审批，再由财务审核。在这种模式下，究竟个人或者部门有没有超过预算的报销额度，还有多少预算可以支配，都不能实时知道。正因为各个部门对于自己的开支情况不能即时掌握，往往在年底核算的时候才发现开销大大超出预算，经常会形成一个又一个现金大窟窿。”王恒说，“而现在，这种情况已经不会发生了，因为即使部门领导签了字，系统上也不会通过。” 现金为王 中国银河证券有限责任公司成立于2000年8月22日，是在原中国华融信托、中国长城信托、中国东方信托、中国信达信托、中国人保信托、中经开等6家公司所属的证券业务及部门合并基础上组建的全国性综合类证券公司，注册资本45亿元人民币，是目前国内规模最大的综合类证券公司。 “我们都知道，在企业的主要财务指标资产规模、利润和现金三者之间，现金最重要，利润其次，资产规模反而在最后。资产规模大并不意味着企业是非常健康的，利润很高也不能说企业就发展得好，如果没有很好的现金流，造成资金链破裂，也会出问题。曾经有很多知名企业，比如巨人、爱多等，都是因为现金流不健康而一瞬间土崩挖掘。”王恒说。 因此，2006年初，银河证券又发现，诞生于“特殊时期”的电子报销平台对公司还有着更大的意义：公司有很多分支机构，应该把这些分支机构都纳入到平台中来。同时，再增加收入管理的功能，把目前的“电子报销平台”做成一个能实时反映银河证券现金收支情况的真正意义上的现金管理平台。这样，系统就能保证银河证券有一个非常规范化、自动化的现金管理体系。 “做这样一个系统我们有三个主要目的，第一个是现金支出管理；第二是现金收入管理，收的钱不能随便去用；第三就是统一的帐户管理，我们在全国有168个分支机构，要对这些分支机构的现金状况及时能够掌握。”王恒说。 证券业是一个高风险、高收益的行业，现金面临的风险也很高。现金管理系统通过将分散在各个部门手中的现金收支数据统一实时汇总，及时反馈整个公司或者各个部门一天花了多少钱，公司高层就能全面把握公司现金变动情况，心里有底。财务部门也可以根据系统提供的数据预测公司现金变动的趋势，未雨绸缪融入资金防范突发风险，或在控制风险的情况下合理利用财务杠杆使用现金使之增值。 现金管理平台把整个现金收支的流程规范化、标准化，公司的基础管理水平有了一个质的提高，使得基础管理长效化、规范化的机制通过系统固化了。 “现金管理系统的使用极大提升了银河证券现金管理的能力，把现金管理从过去低层次的粗放型管理提升到了比较精细化的管理。”王恒说，“更为重要的是，这个系统还可以创造收益，因为证券公司的钱是能够生钱的。” 在没有用现金管理系统对现金流进行精细管理之前，银河证券很难确切知道维持日常运作或者某项业务需要多少资金。而现在，通过现金管理平台可以很直观地知道该花多少钱，这样，就可以把多余的资金集中起来，发挥规模效益，实现对资金更好的分配。 “另外，还有一个好处就是能防止风险，不该花的钱没法花，防止好人做坏事。以前预算的观念不是很强，往往到最后核算的时候发现开销大大超过了预算。而现在，开支一旦超过预算系统这边就过不去，即时部门领导批了也没有用。王恒说，“现金管理平台已经成为有效防止风险的一个电子屏障。” IT的价值原则 让王恒感觉非常自豪的是，现金管理平台充分体现了IT的商业价值。而“最大化体现IT的商业价值”一直是王恒坚持的原则，“我们总是能看到很多公司的IT部门不被重视，分析其原因，就是因为IT的商业价值没有被充分挖掘出来。” “CIO应该更多去关注IT的商业价值和IT的治理结构，其次才是IT战略和业务战略。IT部门把业务搞明白了没有用，必须让搞业务的人把IT当作业务的一部分。所以，CIO应该促使IT的治理结构更完善，让更多人明白IT的商业价值，明白IT与业务之间密不可分的关系。”王恒说。 王恒一直认为，IT与业务的关系，就如堤坝与水的关系一样。如果没有堤坝让水随意去流淌，有可能会造成洪水，一发不可收拾。所以在水流动的过程中，需要堤坝去确保水按照轨道运行。并且，如果堤坝做得好，还可以建电站发电，IT的商业价值就可以比作电站发出来的电。但是，如果堤坝准备不足，水也可能会把堤坝冲垮，这表现为IT为业务提供的支撑不足。 王恒说：“充分把握这种堤坝与水的关系，IT的定位就会非常明确，各个项目实施起来也会非常顺利。”比如，2004年银河证券实施的统一资讯平台项目，IT在这个过程中起到就是一个堤坝的作用。 在这个项目中，IT部门专门成立了技术委员会，负责立项评审、竣工验收、项目考核工作。而相关的设备采购则由技术部门、业务部门、财务部门、法律室、监察室等有关人员组成的电子设备采购招标小组负责。 同时，公司总裁办公室、研究中心、信息技术中心、资产管理部、证券投资部、客户中心联合成立了统一资讯平台项目工作小组，并制定了项目总、分阶段目标及整体工作计划。 “统一资讯平台项目的成功实施，为公司建立了一个畅通的业务交流平台，一个集收集、整理、研究、上载、审核、发布、转换、交流、维护于一体的统一信息管理平台，为公司各项研究成果的发布、研究成果的产品化、研究成果最终服务于投资咨询业务提供了一个实用的平台。”王恒说。 统一资讯平台有利于通过数据引擎将券商各应用系统、外购信息的数据进行清洗、转化、分类，形成总部集中管理的中心资讯数据库；有利于通过信息采编系统，将公司研究类、咨询类等数据加入中心资讯数据库；有利于利用信息审核平台界定中心数据库中外发数据的有效性，用信息分发管理平台进行多渠道信息发布，推送具有针对性的信息，达到主动式、个性化的信息服务目的；有利于将公司网站、CALLCENTER系统、资讯数据集中，实现信息共享。 “IT永远是随着业务走的，不过有时候IT可能也需要去改变业务的发展。比如我们的中央监控系统，能够有效发现各个分支机构业务的违规风险，对业务规范化运行起到了很大的作用。”王恒补充说。 创新的发动机 要真正充分挖掘IT的商业价值，就离不开“创新”。王恒认为，很多时候，业务和管理的需求带动了IT的发展，业务和管理创新推动了IT创新，但是，有时候IT创新也会引领或促使业务和管理创新，这是一个创新的互动。 “比如我们的现金管理平台，就是完全是IT部门提出来，和财务等部门一起去推动的事情。特别是网上交易系统，颠覆性地改变了整个证券行业业务的模式，过去我们业务的开展都是通过营业部实现的，而现在大都是通过低成本的网上交易去扩张。网上交易在前几年的股市低迷期，为银河证券节约了很大的成本。我们现在50％的交易都是在网上实现的，而行业的平均水平在30％。”王恒说。 证券行业业务开展100％依赖IT系统的特殊性，使得IT部门往往甚至比业务部门更先接触新业务。IT部门要赶在新业务正式推出之前，去充分了解新业务，进而为新业务提供适合的IT系统支持。在这个过程中，IT很自然地就成为了业务的一部分，IT的商业价值也会得到充分体现。 以银河证券推出不久的套利业务为例，这项业务刚出现的时候因为没有人接触过，公司上下都不太懂。IT部门与公司研究中心一起合作，从零开始学习、研究这项业务，并做了一套模拟系统，模拟什么叫做ETF套利，围绕ETF套利有很多参数，IT部门根据模拟系统的结果不断调整参数，直到系统达到设想的对业务提供有效支撑的要求。 在套利业务正式推出市场的时候，王恒发现，整个市场上只有银河证券和另外一家公司总共两套支撑套利业务的IT系统，而另外那家公司的系统部署一个点就需要两百万的资金。“我们有100多个点，如果采用那家公司的系统就得投入上亿的资金，而我们自己开发的系统在成本上明显要低很多。”王恒说。同时，在套利业务正式开展的第一天，王恒发现银河证券自己开发的系统不仅成本低，性能上也比其他系统要好很多。 随着证券行业开放程度的不断扩大，各种各样的新业务层出不穷，这就对IT部门的反映速度提出了很高的要求。王恒觉得适应这种要求的最好的方式诗去提前学习、研发新业务。他认为IT应该有四个定位：第一是业务的载体，离开了IT业务就运行不了；第二是控制奉献的有效工具，IT是控制奉献最有用的电子警察；第三是营销创新或者服务创新的平台，包括呼叫中心、网上交易、数据分析等等，通过这些深层次的挖掘和应用可以创造很多价值，成为辅助决策支持很重要的工具；第四IT应该是研发、创新的助推器，“造汽车过去都是通过人工画图纸，造出模型进行碰撞试验，再不断修改、再试验，而现在这个过程通过计算机模拟就可以实现，我们也想把证券行业做成这样。” 国外发达国家的证券行业有着上百年的历史，而在中国，证券行业是一个只有15年历史的新型行业。国外的很多已经很成熟的业务，对于国内的证券公司来说都是全新的东西。 “我们与国外不一样，我们先要学习他们，把很多东西通过计算机系统模拟出来，在通过模拟去学习、培训、了解这个新的业务是怎么运作的，有什么样的优势、劣势和风险，怎么去避免等等。然后我们再根据我们国家的市场条件进行创新，这都要通过IT系统实现。”王恒说，“在银河证券，IT是整个公司创新的发动机。” 吉祥的2006 2006，在王恒眼里，是一个吉祥的字眼，因为在这一年，重回2000点的中国股市，终于结束了持续五年之久的寒冬。 但是，王恒并没有因此而感觉到轻松。“前几年股市低迷，对银河证券冲击很大，公司对IT方面的投入也自然受到了影响，”王恒说，“现在整体状况好转了，IT的商业价值应该得到更大体现。” 采访王恒的时候，银河证券的IT部门正在规划公司下一年的IT预算。股市行情的的节节攀升，股民炒股热情的回暖，再加上银河证券正在进行的改制和上交所更换交易系统，等等，这些所有的因素都是2007年王恒必须考虑的问题，也是摆在银河证券IT部门面前必须解决的一个又一个“工作重点”。 面对的工作在不断变化，但是银河证券IT部门“最大化挖掘IT的商业价值”这条大原则却始终不会变。
