爱华网2004年，有一家名为营口东华集团的企业许诺，每人只要花一万块钱，从他们那里买回两箱蚂蚁拿回家养，一年就能获得4000元的回报
在汪振东企业的财务室，记者见到桌子上堆积如山的取存款单，一面是群众大把大把的交钱，一面是企业大把大把的收钱，银行的储蓄汇票如同雪片飞来，一沓一沓堆满办公桌。
近期国内一些地方又出现了数额巨大、形式隐蔽的非法集资活动，据中国银监会处置非法集资办公室所做的抽样调查显示，在全国十个省不完全统计已经发现大型非法集资案例达到170多起，涉及金额100多亿元。
而今天要报道的这起非法集资骗局，要从2004年说起，营口东华集团的企业许诺，每人只要花一万块钱，从他们那里买回两箱蚂蚁拿回家养，一年就能获得4000元的回报。
这个养蚂蚁致富的神话，在当地老百姓中一传十，十传百，短短一年时间，就有数万人加入到了养蚂蚁的队伍中。
养蚂蚁能赚钱？
记者2004年7月3号，在辽宁省营口市新兴大街，一个很不起眼的门市房里挤着七八个人手拿着存折，正在看墙上的广告，一打听才知道，他们正在向营口东华集团咨询和购买蚂蚁。
养殖户：“我养蚂蚁已经三年了。”
记者：“一直都很好吗？还款兑现吗？”
养殖户：“一天都不差，今天就还我的款，我刚去就取回来。”
签订合同的人告诉记者，吸引众多群众购买蚂蚁最诱人的原因是一家名为东华集团的企业非常讲信用，每人只要花一万元购买两箱蚂蚁，签订一年的合同，除一年后除返还本金之外，每隔37天就会拿一次钱；投入10000元本钱，一年后就会得到4000元的回报。
记者：“你现在总共能有多少人了？”
“很多。”
记者：“很多是多少人，100人？”
“100人？能有五万人到十万人之间。”
代办点的人员介绍说，像这样的代办点在营口市周边的其他地区有几十个，每天都会有数十名群众前来咨询和签订合同，随后，他特地出示了这个代办点的销售业绩，在拿出的几份已经签好的合同上，记者看到每份合同上购买蚂蚁的金额少则一万元，多则高达三十万元。
“你要不会养可以代养，你花钱可以让人代养，代养就是往你家送蚂蚁的时候你不要了，说不想养了那么一万元钱你拿出200元钱来，给别人给你养活。”
高额的回报一下子吸引了更多的群众加入到养蚂蚁的行列中，蚂蚁养殖户的人数与日俱增，不仅出现在营口市，甚至遍及整个辽宁。
仅仅是营口东华集团下面一个小小的代办点，当时的场面竟然就如此火爆，而当记者来到集团总部的时候，看到的情形更让人难以相信了。这种场面几乎每天都会出现在营口东华企业集团的大厅里，一面是群众大把大把的交钱，一面是企业大把大把的收钱，银行的储蓄汇票如同雪片飞来，一沓一沓堆满办公桌。
记者：“现在每天能有多少人？”
“每天最少三四百份合同，最少的。”
记者：“你们一天进多少钱？”
“我不知道，我这里是往外返款的，有的时候一天返款三百多万，还有的时候一天返款一千多万。”
高额的回报，极大的刺激了群众，人们将几万甚至几十万的资金，源源不断的汇入东华企业集团的账号，采访时记者了解到，盖州市2004年的财政收入只有两亿多，而营口东华企业集团这个刚刚成立一年的企业，仅取收群众养蚂蚁的资金就高达七亿元，是盖州市当年财政收入的三倍。
养殖蚂蚁投资一万元可回报40%？
记者独家采访到了东华集团的负责人——汪振东。
汪振东，营口东华企业集团法人代表兼董事长，该公司成立前，汪振东是盖州市榜式堡乡农民，小学文化程度。
记者：“返还的四千元百分之四十的利息，这个数是谁来定的，是企业内部定的？”
“企业内部。”
记者：“你现在公司的资产能达到多少？”
汪振东：“突破十个亿。”
就在东华企业集团的财富神话越传越广的时候，2003年10月，营口市银监局正式挂牌成立了，根据中国银监会授权，它的主要职责就包括了依法对金融违法违规行为进行查处，很快，营口东华企业集团与群众签订蚂蚁养殖合同这件事情，就引起了营口市银监局的注意。
一个企业返本付息利率超出银行20倍，引起了当地银监局的注意。中国人民银行总行把营口东华集团委托代养蚂蚁的行为定性为非法集资，而当营口市银监局按照人民银行总行批示，进一步对东华集团展开调查的时候，东华集团扩张的脚步也在不断加快。
就在营口市银监局将东华集团有关问题层层上报的同时，抚顺市的蚂蚁养殖户董炳友也在养殖过程中发现了问题，在董炳友拿出全家的积蓄十万元钱办理了十份蚂蚁养殖合同之后，忽然意识到这件事情有些蹊跷，于是悄悄赶到了东华企业集团的生产基地看个究竟，眼前的一切让董炳友大吃一惊，“电缆厂、酒厂和他的工业园根本就没生产，丝绸厂他当时就是买了一个空架子，连机器设备都没有，就是一个空房子。”董炳友说。
而此时，汪振东却开始在国内和辽宁省内一些媒体和刊物上开始了新一轮的宣传报道，大肆吹嘘东华集团产值几个亿，利税八千万，一时间，更多的人投入到养蚂蚁的行列中来。
记者了解到，截止到2004底，辽宁省内约有近十万户群众加入到蚂蚁养殖的大军之中，即使每户按一万元计算，蚂蚁养殖户交给营口东华集团的金额就在十亿元人民币。随着案件调查逐步深入，这些养殖户终于发现他们陷入了一场骗局，可是，在调查中记者也发现的确有一部分养殖户，曾经按时从东华集团收到过每年40%的高额回报，那么，这些回报汪振东是怎么来兑现的？他设计的这场金钱游戏能一直玩下去吗？
“在法庭上，东华集团法人代表汪振东说，东华集团打成立开始就是拿新养户的钱来补老养户的帐。”
其实以蚂蚁为道具骗人的把戏还不只东华集团玩过，在广东等地都曾出现过养殖所谓特种蚂蚁的骗局，2004年，有人还编造了太空蚂蚁有神奇食疗效果的假消息。为什么人们再熟悉不过的小蚂蚁却可以让那么多人失去判断能力，甘心情愿地把自己的血汗钱送给别人呢？几乎所有的蚂蚁骗局都有着同样的故事情节：
首先，是几个身无分文的人想方设法成立一个皮包公司；再由这个皮包公司编造蚂蚁产品高回报的神话到媒体上广泛宣传；第三步是把骗来的钱当作回报去骗更多的钱；第四步是带上骗来的钱卷包走人。
在成立皮包公司环节，有验资的关口和注册登记的关口；即使骗到了一个皮包公司的名义，税务、金融等部门还要对公司融资的合法性、生产经营状况进行监控，保证其生产经营真实合法；在媒体宣传环节，工商部门和媒体还要严格审查广告内容。即使这些关口都被骗子一一闯过，我们还有最后一道关口，只要记住天上不会掉馅饼的常识，我们就不会轻易地把血汗钱送给别人。但是，这一切揭穿骗局的关口都被小小的蚂蚁一一钻了过去，蚂蚁能够骗倒数以万计的大活人，是因为它会钻空子，它既钻过了我们一道道监管制度的空子，也钻过了我们人性弱点的空子。蚂蚁并不神奇，需要检讨的是我们自己。
防范制止和打击商业欺诈既是一项长期的任务，也是一项系统的工程，既需要考虑它的艰巨性、复杂性和反复性；也要本标兼治、防打结合，齐抓共管。因此，必须从以下几个方面抓起：
一、规范交易主体。第一，严格界定商业行为，商业赢利来自直接或间接为社会提供商品、劳务、信息、技术和资金而应得的差价或报酬，这是正当、应得的收入，而任何商人、商业组织来自非法的掠夺、欺诈和贿赂，均属于欺诈行为，都不是商人的正当活动；第二，规范主体的社会责任。任何一个商自然人和商法人必须承担与其组织形式，经营规模相一致的社会责任、法律责任和经济责任。第三，建立和健全市场准入、退出制度。市场化不等于自由化和无序化，相反市场化程度越高，越需要进行法制化、制度化、规范化管理。第四，经营主体的合法性，是否经工商行政管理部门批准的合法经营者，有证经营，合法主体，才能从事合法经商。总之，主体无序是市场无序的根本原因；
二、交易行为的规范。任何一种商业欺诈都是对交易行为的扭曲、异化和错位。第一，市场经济是规范经济，自由交易是在尊重市场规律、规矩下进行的，是在国家法律、商业惯例、交易契约多层次制约下的交易行为，只有这样，才能保证公正、公平、公开，达到等价交换、平等互利的目的。第二，经营行为的规范性。遵守国家政策法令、遵守职业道德和国际惯例，遵守市场交易规则，维护消费者权益，防上不正当竞争；第三，经营范围的政策性，遵照国家专营专卖政策，严禁经营国家明令禁止的“毒品、黄色制品和走私制品”。
三、市场运行机制的规范。自发性不等于自觉性，只有自觉性才是市场机制正常运行的保证。第一，要培育和健全市场体系，创造宽松、有序的市场环境，才能保证交易高效、有序、平等进行；第二，制定严格的市场禁入条例，在扩大市场开放、推动市场化进程的同时，对一切商业欺诈要进行严惩、严罚，实行“定期禁入”、“行业禁入”和“终身禁入”制度，净化市场环境，规范交易行为；第三，规范市场中介组织，发挥市场运行自协调、自组织、自管理的功能，以自律为基础，充分发挥行业协会临督、管理、规范的能力；第四，规范市场服务制度，建立和完善市场服务体系，明确服务范围，落实服务责任，明码收费标准，创造良好的市场环境。
四、规范政府干预行为。国家干预是市场稳定、运行有序、繁荣发展的保证，但干预过度、滥用干预权力，不仅会产生腐败现象，同时，也会为不法商人提供可乘之机，导致商业欺诈滋生。第一，规范市场干预制度，包括国家干预的范围、条件、手段和途径。明确干预职能部门和职责范围，建立相对稳定的干预体系，加强市场统一管理。防止政出多门，相互干扰，管而无序，管而不力；第二，规范市场竞争制度，制定反垄断法，防止主管部门、公众团体和公用事业单位，滥用市场支配地位和政治权力，进行部门垄断、行业垄断和价格垄断，强买强卖，产生权力欺诈；第三，规范市场处罚制度，处罚混乱、罚出多头，罚而无法，也是造成市场无序的重要原因。要坚持法律依据、法定机构、法定程序三位一体惩罚制度，依法执法，严格执法。
“尽管各部门都在呼吁要探索建立监管信息的共享机制，但进展情况不尽如人意，各部门监管信息秘不示人的意识和作法阻碍了信息共享机制的建立，制约了对商业欺诈行为的预警和查处。”全国整顿和规范市场经济秩序办公室有关负责人直言，加强诚信建设是预防和打击商业欺诈的治本之策，部门分割在很大程度上束缚了反商业欺诈的“手脚”。这位负责人表示，信用体系的建立有赖于大量信用信息的积淀，而信用信息除了分布在各交易主体中间外，各行政、执法机关在履行职能的过程中也积累了大量的企业信用信息。然而，现行的法律法规并没有给各职能部门规定向社会公开信用信息的义务或责任，而且这些信息中还可能涉及到个人隐私、企业商业秘密甚至国家经济安全等方面的内容，因此，职能部门监管信息共享机制的建立还需要一定的时间。
事实上，建立部门信息共享机制的工作目前已处在“进行时”。据悉，商务部正在着手建设商务领域不良信用信息系统，整合企业商务领域的不良信用信息；全国整规办和商务部共同创建了中国反商业欺诈网，探索建立部门、地区、行业协会间对商业欺诈信息的共享机制，解决商业欺诈信息部门分割、预警困难的问题；商务部还组织了深圳市对外贸易信用体系建设的试点工作，准备成熟后推广。据介绍，对于一些经济行为，政府部门或执法人员认为涉嫌欺诈或存在欺诈隐患，但因为没有法律法规的规定而无法进行查处和处罚；商务主管部门执法手段有限，影响执法力度和效率。法律依据不足，执法手段有限，也成为当前反商业欺诈的现实困难。针对一些新生欺诈方式法律法规缺少有针对性法律规定的现状，商务部正会同有关部门积极研究制定相关的监管法律法规，探索建立对各种商业欺诈行为的长效预警、监管机制。如颁布了《对外贸易经营者违法违规行为公告办法》；推动《商业特许经营管理条例》出台，积极与国务院法制办进行沟通，基本达成一致意见；会同海关总署和税务总局联合发布了《低开出口发票行为处罚暂行办法》；会同相关部门起草了《零售商促销行为管理办法》和《零售商供应商公平交易管理办法》，近期将会同有关部门以部门规章形式联合发布。一些地方还出台了一些地方规范文件。去年3月，国务院办公厅下文对商贸活动中的欺诈行为进行专项整治。商务部查处、公布了两批违法违规对外贸易经营者名单，刊登在商务部网站上；上海市按照查处价格欺诈行动部署，对美容美发行业开展专项整治，仅在2005年10月份，就出动检查人员694人次，检查美容美发单位775家，告诫和提醒不规范行为68起，发出责令整改通知书45份。北京市商务局查处了“三宅一舍文化发展有限公司”和“北京现代阳光科贸有限公司”利用特许经营骗取加盟商保证金及货款的案件。各地各部门加大了对商贸领域欺诈行为的市场监管和监督检查力度，查处了一批欺诈案件，市场秩序得到好转。在这个意义上，专项行动成为各部门联合执法的重要载体。资料来源：中国反商业欺诈网。央视《经济半小时》。
