冰山一角 近义词 交行沈阳案过去事 2.58亿是冰山一角



  上周曝光的“巨额客户资金诈骗案”尽管是由于自查发现的,但还是令交通银行沈阳分行陷入一场信任危机。

  今年5月中旬,在交行的一次例行自查中,稽核人员通过对银企资金对账单和大额存款项目的对照检查,发现沈阳分行滨湖支行账户与实际的资金数额不符。沈阳分行随即接管了滨湖支行,并通过公安机关的介入,初步查明该支行包括会计主管王飞(音)、李静(音)等相关责任人在内的3名内部人员涉及此案。

  经初步核实,这起定性为“巨额客户资金诈骗”的案件,涉及金额2.58亿元,截至本报发稿前,交行已经追回1亿元。

  案发后,交行于5月末宣布免去沈阳分行行长戴景贵的职务,新行长谭曙光随即到任。

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  但事情也许并未完结,知情人士透露:在过去的两年间,滨湖支行挪用的资金可能远不止这一数额。

  掮客身影

  过去两年间,两个衣着考究的中年人,每天穿梭于沈阳市各大酒店的大堂或者咖啡厅。他们一个叫李宏,辽宁人;另一个叫小魏,四川人。

  他们的主要任务是一边探听哪些老板有大笔闲置资金,一边从滨湖支行取得按比例的提成。一旦有哪位老板符合条件,他们便会抛出自己的价码——到滨湖支行办理半年以上期限的大额存款,利息6%,并以此促使协议存款的生成。

  与同期银行存款利率不足2%相比,滨湖支行开出如此高昂的利息,条件只有一个,那就是存款企业必须保证,其存款账户不能有资金的流动,期限至少半年。

  而为了让企业自主同意账户休眠,掮客们则会“威胁”,如果客户不按要求行事,那么其资金将被总行调走,如此一来,客户的收益也将消逝。

  此次被骗的客户中,单辽宁一家广告公司的自有资金,就有5000万元之多。

  根据本报了解,此次披露的2.58亿元的数额,不过是冰山一角。

  挪用资金

  事实上,在过去的两年间,有更大的资金曾以大额定期协议存款的方式,进入滨湖支行。但所有的此类存款,都不是以正常的贷款方式流动出去的。

  了解情况的人士透露,获得这些资金使用的“贷款者”大多集中在沈阳的房地产行业。他们成功地“说服”银行相关职员,将高息揽存到的大额资金,借给他们运用。

  这位人士透露,“贷款者”与该支行的银行人员相互勾结的方式是,银行在收到协议存款后,银行的“内鬼”会首先通过制造假印鉴等手段,将客户资金转入其可控的账户内,然后再支持外部人员提走,从而进入他们所青睐的房地产行业,以期牟取暴利后,安全回笼。

  然而,并非所有的借出资金,都能够正常回笼。一位曾经借助此类“贷款”大举进入沈阳市和平区西塔商业地产的老板,购买了大片的土地之后,由于项目搁浅,还款一事也就杳无音讯。

  工行沈阳分行一位人士指出,即使是内外勾结,此类诈骗如果想得手,也需经过很长时间才可以运行成功。

  现在,诈骗案中涉及的客户——辽宁那位广告公司的老板,一直在研究“中行高山案”的诉讼进展情况。至今,他也没有选择诉讼的方式,而是仍然期待可以通过内部协商的方式,解决资金回笼问题。  

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