爱华网一、成立专门实施机构，保证反洗钱工作的贯彻实施。
为严格按照有关要求开展反洗钱工作，保障各项规章制度落实到位，不留死角，各金融机构均应成立反洗钱工作领导小组，由“一把手”任组长，相关部门负责人为成员，对全行反洗钱政策执行情况的进行指导、监督、检查、调查、培训等，对外确保在出现可疑支付交易情况时能做出及时、合规的反馈与合法、恰当的处置。
各对营业机构也应指定专人负责反洗钱工作，对可疑支付交易在规定的时间内进行记录、分析、核实和报告，每一个前台业务人员都能积极投身于反洗钱工作中，各自负责大额支付交易监控、可疑支付交易甄别和报送，协助做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议，并做好相关记录备查工作。
二、加强洗钱危害性宣传，从大局出发，营造一种反洗钱的良好氛围。
反洗钱对银行的大部分员工来说，是一项新生事物，加强反洗钱教育宣传，提高全行反洗钱意识当务之急。为调动各级人员反洗钱的内在积极性与主动性，反洗钱领导小组首先从洗钱危害性的宣传入手，将犯罪洗钱对社会、对全行、对个人所带来的危害，进行了深入浅出的分析。
为切实将反洗钱工作变成自觉行为，要对洗钱的危害性采取宣传折页、网上培训等形式进行组织，主要包括以下几个方面：一是对社会造成的影响。洗钱犯罪是基于基础犯罪之上的犯罪。如果洗钱过程非常顺利，必将进一步刺激犯罪分子的犯罪欲望，造成基础犯罪数量的上升，进而威胁到整个社会的利益。二是对银行带来的影响。健全的保密制度、无处不在的营业机构，是洗钱者首选银行的主要原因，因此，洗钱给银行所带来的内控风险具有其存在的客观必然性和持久性。犯罪集团通过银行进行洗钱，极大地破坏了金融秩序，严重地威胁其他合法客户的利益，损害社会公众对整个银行业的信心；洗钱的资金具有很大的流动性，如果银行吸收大量此类资金，必将影响到银行的稳健经营，甚至有可能引发支付危机；洗钱者为了洗钱成功必将以行贿等方式腐化银行高层管理人员，使银行的内部控制失去作用，造成银行经营管理的混乱。三对职工个人带来的影响。如果犯罪洗钱得以顺利进行，必将助长犯罪分子的嚣张气焰，对职工个人及家庭带来很大的影响；如果犯罪洗钱得以顺利进行，进而影响银行的稳定运行，对职工个人的生存与收入必将带来很大的影响。
通过宣传与培训，从而在全行营造一种良好的反洗钱氛围，决策层、管理层都能在会上会下、班前班后通过其言行来强调反洗钱的重要性，基层员工都能充分认识到反洗钱的必要性，反洗钱的自觉性得到了提高。
三、认真组织反洗钱培训，提高反洗钱工作的针对性，确保此项工作有的放矢。
为加强反洗钱人员工作的针对性，要对业务人员从了解洗钱手法、如何开展反洗钱工作两个方面，开展培训工作。
（一）正确剖析洗钱手法。针对国际洗钱具有专业化、智能化、集团化，洗钱手段变化多端，没有固定模式的特点。为使反洗钱人员了解犯罪分子通过银行洗钱的基本手法，提高反洗钱工作的针对性，应通地大量的洗钱和成功反洗钱案例，提取出与银行有关的常用洗钱手法，使反洗钱人员对洗钱手段虽然不能做到知已知彼，但均能做到略知一二。通过银行洗钱手段归纳如下：1、设立空壳公司，伪造各类虚拟交易，将犯罪所得现金与正常收入一起交存银行，同时向税务机关申报，模糊犯罪收入的真实来源；2、以投资名义在国内设立企业，然后高价向国外自已企业卖低价物，同时将国外黑钱以货款名义通过银行转入国内；3、以黑钱所购物资做保证金，签发银行承兑汇票，伪造虚拟交易，经过多次转让，转入最终收款人户；4、通过贷款回流、抵押贷款等方式洗钱；5、利用银行系统在多个国家、多个账户之间频繁转移资金，从而使黑钱与其最终来源分离；6、利用电话银行、网上银行等新型银行业务进行洗钱。
（二）反洗钱工作的全面性与操作性。对上级行制定的人民币对公业务、人民币个人业务、外汇业务反洗钱操作规程、大额和可疑支付交易报告办法及境外营业性机构反洗钱规定等七个反洗钱内控制度办法统一组织学习和培训，对各类业务程序进行准确清楚的描述，明确各业务程序可能包含的洗钱隐患环节，在反洗钱操作上作了大量的文章，使各级领导干部、反洗钱岗位职责人员及一线员工都能熟知规定条款内容，从使反洗钱操作规范化、高效化。
通过对基层员工的培训，使其了解了洗钱手法，能够较准确地识别可疑信息，提高金融机构工作人员的业务素质和执行的自觉性，较好地发挥了反洗钱作用。
