前言中不允许有内容 第1节:家庭规划理财方案:30之后靠钱赚钱 前言



系列专题:《家庭规划理财方案:30之后靠钱赚钱》

  前言

  资本市场并不都是“大鳄”,“朝闻田舍郎,暮登天子堂”的毕竟属于极少数,更多人籍籍无名或默默无闻,但他们是组成这个市场的基本力量,市场的神经也牵动着他们的喜怒哀乐。

  理财师是个新行当,到银行找个家庭个人理财顾问,年轻面孔居多,不少人还是一脸稚气。

  2005年,宗学哲从工作了10年的山东某国有股份制银行跳槽的时候,年龄已经成了一个劣势。但宗学哲的一个“冠军”头衔帮他顺利实现了想“出去闯一闯”的心愿。

  初到位于杭州的这家银行上班,宗学哲正赶上银行推出一款人民币理财产品。他以为肯定还是像以前一样口干舌燥地介绍和推荐。谁知,一个看似普通的老太太,就和他聊起了“某某货币基金最近的年收益是多少”、“你们是计单利还是复利”这样的专业话题。宗学哲向老太太推荐理财方案理所当然地受到对方的欢迎。

 前言中不允许有内容 第1节:家庭规划理财方案:30之后靠钱赚钱  前言
  宗学哲的理财方案受到欢迎,一个原因,是他并非板着面孔推出一个冷冰冰的方案,而是通过一些人物的故事、或者一种现象来引出主题,有人甚至戏称他写得像“小小说”。比如他为一对收入发生变化的夫妇所做的理财方案中,先是介绍这一对夫妇原来的收入都是三四千元,后来男主人跳槽,月薪达到2万元,家庭中两个人的地位和关系发生了变化,对理财也有了新的要求。宗学哲在方案中引用了一个婚姻专家的研究结果:当男方收入比女方高出3500元时,家庭最稳定。他在介绍了相应的理财方案后,还提醒女主人注意自身的调整,以适应新的家庭经济环境。其中既有一个理财师专业的指导,又有男性视野的善意提醒,读来既有用也有趣。

  另一个原因,是他经常设计一些针对性很强的理财方案。这一点,年龄和经历帮了他的忙。因为有妻有子,所以他对于家庭可能遇到的种种情况深有体会,设计方案时,既理性又能考虑到人性化的一面。

  有一天,一个上海读者按照书上的联系方式找到宗学哲,一个问题接着一个问题,仔细地向宗学哲进行咨询。宗学哲说:“既然能够找上门来,必然是费了好大的劲,他们希望得到最好的服务,所以一定要有耐心。”两个人在电话里聊了很长时间。这位读者煲完这次电话粥,非常满意。

  客户从宗学哲这里得到了帮助,宗学哲说,其实在和客户交流的过程中他也收获颇多。

  杭州的一对夫妻客户给宗学哲留下了很深的印象。男的做生意,被骗了200万元,无奈之下决定卖房子还钱。他们找到宗学哲咨询转按揭一事。“一般人遇到这种倒霉事,上吊的心都有,至少两口子得打起来。但那两个人不但是一起来的,还是手拉手进来的。女的说,她相信他老公,困难只是暂时的,男的也很自信。这对我触动很大,遇到困难的时候,两个人一定不要互相埋怨,理性地共渡难关是最好的选择。”宗学哲如是说。  

爱华网本文地址 » http://www.aihuau.com/a/9101032201/419934.html

更多阅读

第1节:湘西鬼事之赶尸传奇(1)

第1节:湘西鬼事之赶尸传奇(1)  引子  太阳落入山背的一刹那,天,就像潮水一样,铺天盖地地黑了下来。刚才还是人声鼎沸,此刻,随着黑暗的降临,一下子就沉寂了。风从山垭口吹来,呜呜作响。在寨子中心的坪坝上,上千的人,上千双眼睛,都盯着院坝

前言中不允许有内容 第1节:问题解决力 前言(1)

系列专题:《提升解决问题的能力:问题解决力》  前言  从麦肯锡的新员工培训中总结出来的问题解决法  身为一名经营顾问,30年来,我的工作就是协助企业,向他们提供帮助。我以这些工作经验为基础制定的学习计划,叫做《经营管理者养成

前言中不允许有内容 第6节:易经的管理智慧 前言(5)

系列专题:《洞察易经的奥秘:易经的管理智慧》  心理学家荣格说:“如果人类世界有智慧可言,那么中国的《易经》,应该是唯一的智慧宝典。我们在科学方面所得的定律,十有八九都是短命的,只有《易经》沿用数千年,迄今仍有价值。”  易理是

声明:《前言中不允许有内容 第1节:家庭规划理财方案:30之后靠钱赚钱 前言》为网友加盐的咖啡分享!如侵犯到您的合法权益请联系我们删除