爱华网EPFIs答读者问
新修订的赤道法则就整合社会和环境的影响以及评估和管理这些影响到融资的项目而言，已经向前迈出了一大步。新的原则包括对EPFIs和其借款人更强有力和更明确的要求 Do you know the Equator Principle 你了解赤道原则吗？ 付尧 丁昕编译 问：赤道原则是怎样出现的? 答：若干年来，银行的项目融资部门在工作中已寻求到相应的方法，去发展一套基于共同的与环境相连的可以适用于全球各行业的社会政策和准则。2002年10月，世界银行集团的国际金融公司（IFC）连同一些银行在英国伦敦召集了一个会议，讨论这些问题。参与会议的这些银行一致决定，试着去发展一个便于从事环境和社会风险项目融资的银行业构架。于是，2003年6月4日，由这些银行在美国华盛顿特区发起，起草了一套赤道原则。在3年的执行过程中，这些原则最终被40多家金融机构采用。随后，在2006年又重新修订了这套赤道原则，并于2006年7月发行。 问：金融机构采用赤道原则，有没有合理的风险管理？
答：当然。采纳赤道原则金融机构（“EPFIs”）采用的原则应该能够更好地评估、缓解、监测、记录融资发展项目的信贷风险、信誉风险，以便更好地控制资金风险。此外，赤道原则在协作与学习方面有更广泛的政策适用性，它鼓励EPFIs之间通过相互交流、学习与互助，使风险管理的实践经验得以发展。 问：通过赤道原则，项目融资的行业环境治理是否得到了改善？ 答：对行业而言,项目开发中的赤道原则应用已经向前迈进了一大步，在项目融资领域形成了一个共同的框架和语言，即基于世界银行和国际金融公司具体部门的污染防治和消除的指导方针，以及国际金融公司的保障政策。赤道原则也因此成为评估和管理环境和社会风险的项目融资的标准。这有助于推动金融业领域的环境和社会责任。 问：为什么赤道原则需要加以修订？ 答：由于原来的赤道原则是基于国际金融公司的环境和社会保障政策制定的，当2006年2月国际金融公司更新了社会和环境可持续性绩效标准后，则有必要修改赤道原则。2006年7月正式通过了赤道原则的修订版。新修订的赤道原则综合了各种外部利益相关者（包括客户、非政府组织和诸如出口信贷机构的官方机构）的意见。经过修订的赤道原则，完全符合国际金融公司的环境和社会的“业绩标准”，并确保对私营部门的项目融资有个一致的标准。 问：新修订的赤道原则是什么时候生效的？现有项目，或者目前正在尽职调查阶段的项目将执行什么标准？ 答：2006年7月6日新修订的赤道原则开始实施。但是，考虑到在此前一些项目已经通过或正在审查，因此，EPFIs一致认为，鉴于这种情况，凡是在2006年7月6日和2007年1月6日之间发生的项目，仍可利用以前的一套赤道原则和以前国际金融公司保障政策。凡是从2007年7月以后的项目， 则根据新修订的赤道原则，包括更新后的国际金融公司社会和环境可持续性绩效标准执行。 问：“采用”是什么意思？金融机构将签署这个协议吗？ 答：采用赤道原则的每家金融机构都需单独宣布，它已经或将要制定符合赤道原则的内部政策和程序。每家愿意采用赤道原则的金融机构将被要求填写一份简单的采用过程。以下是现有的采用程序： 1.采用表格是由此采用的机构所填写。 2.新进入的机构准备和发送一份新闻稿宣布将采用，并贴在赤道原则的网站上。 3.新进入的机构提供一个链接到他们的主页和/或环境专栏，链接到他们的名字后，将被添加到采用银行的名单上。 4.在采用机构的网站张贴一个链接到赤道原则的网站。 还有一个新的要求（新的“原则10”），要求EPFIs公开报告关于他们的赤道原则实施经验。 问：为什么项目最低融资额从原来的5000万美元降到了1000万美元？ 答：这一决定来自于EPFIs的集体经验。 EPFIs希望确保由赤道原则包含的所有重要和敏感的项目能够有利推进。 问：新修订的赤道原则仍然包含一个愿望序言，其意义在哪儿？ 答：导言中仍含有期望的语言，因为EPFIs在促进世界各地经济发展中发挥着重要的作用。EPFIs相信，新的序言的意义更侧重于关键的政策声明：不会向那些不能符合社会和环境方面的政策和程序的项目提供贷款，借款人必须愿意遵循赤道原则。导言还强调指出：EPFIs将设法避免项目影响生态系统或对社区产生负面影响。 问：EPFIs是在全球所有工业领域的项目中推广赤道原则？还是只提供给新兴市场？ 答：新修订的赤道原则适用于全球范围内的所有工业部门的新项目融资，但融资额要在1000万美元或1000万美元以上。 在原则3（“适用于社会和环境标准”）中，有一个详细解释关于项目设在非经合组织国家的要求，而那些设在经合组织国家但没有指定为高收入国家的项目，则由世界银行发展指标数据库解释。对于这些项目，评估将参照适用的国际金融公司执行标准和适用于工业环境安全准则（“安全环保指南”）。 原则3（“适用于社会和环境标准”）还概述了位于高收入经合组织国家（如美国、加拿大、西欧、日本等）项目的必备条件。EPFIs认为，项目的调整、许可和公众评议过程要求均在高收入的经合组织国家中有所规定，同样，这一解释也出自世界银行发展指标数据库。对于这些项目的评估要求，需普遍达到或超过国际金融公司执行标准的要求和环境安全方针。安全环保的方针和进一步要求详见原则4、5和6。评估过程在涉及到社会和环境两种问题情况下，其处理过程需遵守国家有关法律、法规和许可证规定。 问：在项目评估中，金融机构应当遵循哪些步骤？ 答：首先，按照以往的惯例，EPFIs会在国际金融公司的分类程序上继续运用共同术语，对高、中、低环境与社会风险进行项目分类。他们会将此广泛运用于全球各个领域的项目上。这将有利于采取与发展一致的方法来处理高风险和中等风险项目。 其次，EPFIs会要求其借款人展示他们的社会环境评估，以及在他们的行动计划中的体现，以此来判断申请贷款的项目方在多大程度上满足了适用于世界银行和国际金融公司具体部门的安全环保的准则和国际金融公司绩效标准，或者证明项目方在这方面的偏差。 第三，EPFIs将要求高风险和中等风险项目的借款人须遵守的行动计划写入贷款文件。如果借款人没有遵守其社会和环境公约，EPFIs将与借款人一起努力使其恢复到遵约的可行范围内；如果借款人未能在商定的宽限期内重新达到标准，EPFIs有权保留行使他们认为适当的补救办法的权利。 问：一些利益相关者声称国际金融公司的新性能标准是一个削弱的标准，这对赤道原则标准也产生了负面影响。EPFIs是否同意这种解释呢？ 答：我们不这么认为。就像国际金融公司解释过的那样，国际金融公司的政策意图是侧重于对基础的影响，而不是简单的在程序上的体现。显然，这将在执行过程中得到证实。 EPFIs致力于执行这些原则的方式符合我们的公开承诺。 我们还认为，新修订的赤道法则就整合社会和环境的影响以及评估和管理这些影响到融资的项目而言，已经向前迈出了一大步。新的原则包括对EPFIs和我们的借款人更强有力和更明确的要求。一些改进的赤道原则包括： 1.将最低融资额门槛从5000万美元降低至1000万美元； 2.列入项目融资的咨询业务、新的原则和现有的项目在新的范围中有显著的环境和社会影响力； 3.对低收入和中等收入国家中的项目有更明确的要求，对于项目位于“高收入”的经合组织国家的，有了更精简和更明确的要求； 4.特别强调的协商要求，须符合国际金融公司“关于自由，事先和知情协商” 的风格（这也包括语言表达上要注意到“与当地人民协商必须符合具体和详细的要求）； 5.在性能标准第2中，包含了符合国际金融公司的低收入和中等收入国家的项目对劳动和工作条件的要求； 6.新的契约要求遵守所有适用的所在国、州或当地的法律以及法规和许可证中的有关环境和社会准则； 7.一个新的原则要求EPFIs，至少每年要有一次对公众公开他们与EP的项目执行情况。 问：是否又有新的具体的行业标准增加到赤道原则中？ 答：赤道原则已经适用于所有工业部门。国际金融公司的行业安全环保准则将于2009年更新，EPFIs也将继续参与这一进程。 问：赤道原则会对银行的业务造成损害吗？ 答：在过去的3年里，EPFIs没有发现任何业务量下降是因为通过应用程序或执行赤道原则所致。事实上，赤道原则一直被参与EPFIs的项目融资业务负责人所倡导。他们仍然相信，赤道原则所形成的框架可以带领这个行业通过项目融资机构更好地认识环境和社会问题，而且可以在这些领域中获得更多的专业知识，以便更好地控制风险。换句话说，他们依旧认为这对企业是十分有利的。 问：那么如何实施赤道原则呢？是否EPFIs真的要改变自己的业务流程，以确保强有力地执行赤道原则？ 答：基于不同的地区，EPFIs的运作也不同。每个EPFI承诺执行嵌入的原则纳入其业务及风险管理过程中，以符合其组织结构。EPFIs在其组织内采用的原则都集中在实施步骤上，包括正式改变内部的信贷政策和程序，授权使用的赤道原则。当新的原则批准后，任何对于新修订的赤道原则的变更将需要反映在更新或增强每个EPFI各自的信贷政策和程序上。 此外，一个新的原则（“原则10：EPFI报告”）要求每个采用赤道原则的EPFI承诺至少每年一次公开报告其赤道原则实施过程和经验，同时考虑到适当保密的事项。这样的报告应当至少包括每个EPFI所监控的交易数量，包括加以分类的交易（并可能包括按部门或地区），以及有关执行情况。EPFIs强烈地认为，这将大大增加赤道原则在整个行业执行的透明度。 答：什么是世界银行和国际金融公司环境、健康和安全（安全环保）的指导方针？随着国际金融公司目前正在更新这些安全环保准则，EPFIs在这些新的准则更新时将会如何回应？ 答：EPFIs将会利用国际金融公司现在所使用的合适的环境、健康和安全（安全环保）的指导方针，不断地修正自己。国际金融公司使用的相辅相成的两套安全环保准则可在国际金融公司的网站中找到（www.ifc.org/enviro）。这些规定包括了1998年7月1日正式使用的世界银行关于污染预防和治理手册（PPAH）和一系列的环境、健康和安全指导方针。最新指导方针包含清洁生产的概念和环境管理制度，这些将被写入PPAH和IFC准则。如果没有一个适用于特殊项目部分的具体指导方针存在的话，那么PPAH的一般环境方针和国际金融公司职业健康和安全指南便可以应用，但需要做一些必要的修改，以适用于这个项目。EPFIs将密切注视更新的安全环保准则，并会在参考公众意见的同时，确保新的安全环保标准符合行业做法。 问：为什么国际金融公司相对于世界银行有一套不同的环境和社会业绩标准？为何与世界银行的保障政策不同？ 答：国际金融公司制定的一套环境和社会政策，即所谓的“性能标准”是用来针对其私营部门业务范围的。国际金融公司规定如下：“国际金融公司和世界银行的标准是一致的，都完全赞同在环境和社会目标方面发展机构份额。但也有分歧。这些分歧反映了两机构之间的差异……。国际金融公司的环境和社会业绩标准适合于私营部门的角色和责任。私营公司不能承担政府的作用，他们不能制定法律，但他们在运行时必须遵守现行法律和规章……。也就是说，银行和国际金融公司已经非常努力地在确保国际金融公司的新标准完全符合世行的标准。” 国际金融公司绩效标准的英文版在下列网站（同时有阿拉伯文，中国，法语，葡萄牙语和西班牙语的译版） http://www.ifc.org/ifcext/enviro.nsf/Content/PerformanceStandards 问：什么方法能使相关者参与到新修订的赤道原则？从这些方面收集到的意见是否真的被纳入到审议新修订的赤道原则的最后草案中了？ 答：当决定赤道原则需要更新时， EPFIs致力于尽早听取广泛的利害攸关者（包括客户、非政府组织和官方机构）在过去3年中的各种经验。在听取意见的过程中，EPFIs从这些利益相关者那里收集到的意见有着明显的不同，但也因此大大改善了最后的赤道原则草案。这听取意见的过程包括：广泛选择EPFI在各个部门和地区以及行业协会的客户，通过一些会议和电话会议听取他们的意见；与对赤道原则有兴趣的25个非政府组织举行双边会议/电话会议（并在伦敦举行会议）；举办针对环境产业的出口信贷机构的EPFI会议；以及延长讨论的时间等等，以便充分收取和考虑所有意见。 收到的各种意见包括下列内容： EPFI执行报告：非政府组织提出的关于欧洲议会的执行方面问题的资料缺乏，而且透明度不够，包括更详实的EPFI报告。 EPFIs听取意见后，增加了一个新的原则10在 EPFI报告中。 “免费使用期和咨询协商”：EPFIs认为，在新的赤道原则上囊括更为强大的语言协商和申诉机制，将有助于提高项目一级的透明度和问责制。各种非政府组织指出，他们强烈希望对此认同。 EPFIs认为：“自由，事先和知情协商”，现在是指接受赤道原则的行业。 EPFIs还认为，重要的是在一个标准的项目融资的基础上，来运用国际金融公司批准的语言。我们认为，“自由，事先和知情协商”是将赤道原则的要求向前迈出了一大步。 有关当地区域人民的权利问题：EPFIs听取这些意见，并提出修改赤道原理的最后草案。EPFIs认识到，当地区域人民在其国家的法律下享有特有的权利，与他们协商将需要符合国际金融公司的有关与当地区域人民的性能标准7。 高收入国家的评估过程：EPFIs在最后草案中提出，一些客户希望考虑在高收入国家实行一个更精简的审查评估过程。 有关与EPFIs治理的问题（即“正式协会”）： EPFIs已审议了这一意见，并将在明年反映在有关这一评论的选择权中。 其他可持续性问题：非政府组织利益相关者要求EPFIs关注更广泛的可持续性问题，包括有关采掘业款项（行动计划）的透明度。EPFIs考虑了这个建议，不过，由于这一问题在过程中提出的较晚，它被认为是难以进行协商，并被来自所有利益相关者，包括我们的客户所接受。其他EPFIs认为，就赤道原则本身来说，这不是一个适当的论点，但是，个别EPFIs正与民间社会组织跟进与此有关的问题。 问：新修订的国际金融公司的特定行业环境健康和安全准则将何时生效？ 答：赤道原则参照的是IFC的特定行业的环境健康和安全指南。这些指导方针，在广泛协商的基础上已被国际金融公司所更新。许多准则公布于2007年4月30日，另一些则在2007年晚些时候陆续公布。 EPFIs认识到一些社会和环境评估（SEAs）在旧的准则下已经开始，但可能在新的准则出版后才会完成。鉴于这种情况，要求在新准则基础上进行审慎调查将是不恰当的。因此， 在新准则公布6个月内，EPFIs接受的社会和环境评估可基于新的或旧的准则，此后， EPFIs期望社会和环境评估以新准则为准。（摄影 陈醒）
