童煞惊魂岛 百度云 说破“双美”惊煞人

 童煞惊魂岛 百度云 说破“双美”惊煞人


一些美国政界人士喊话,假如中国做了不明智的投资,就应该承担后果,而不是由美国纳税人埋单。

  撰稿·金姬(记者)

  70年前,在美国罗斯福总统新政下,旨在协助美国人通过低息贷款买楼的“房利美”(FannieMae)成立,与后来70年代成立的“房地美”(FreddieMac)并称美国最大的两大住房抵押贷款融资机构(以下简称“双美”)。如今,所持或担保的住房抵押贷款总额约5.3万亿美元(将近美国按揭市场规模一半)的“双美”,因次贷危机而陷于资金困境,迫使美国财政部和联邦储备委员会立刻宣布出手救助。

  在国人感叹美国次贷余震不断的同时,突然发现这一次中国不仅难以“独善其身”,而且还会“殃及池鱼”:虽然中国外汇管理局并未披露外汇储备的币种结构与资产结构,但是根据其他已披露外汇储备资产组合的国家的相关数据来推断,可能有一部分中国外汇储备投资于“双美”发行的MBS(次级抵押债券)。根据美国财政部2007年6月30日发布的《海外持有美国证券情况的报告》,“双美”排名第一的外国债权人就是中国,持有3763.3亿美元长期债券。由于这些债券有政府隐性担保,损失比次债稍低,即便以比较保守的30%比例计,中国也将损失1128亿美元,超过此前次贷损失。

  此外,里昂证券近日放出消息称,多数中资银行均持有相当数量的房利美和房地美相关债券,然而,面对这一消息,这些国内银行出人意料地一同集体失语。

  随着“双美”股价在一年之内累跌八成以上,如果经济困境不能得到有效改善,中国的损失将十分惨重。

  首当其冲的就是中国的巨额外汇投资。根据《海外持有美国证券情况的报告》,从2004年到2007年,中国对美国证券的持有从3410亿美元翻至9220亿美元,且偏重债券投资。而我国自行公布的数据则是:截至今年5月,中国共持有美国国债5065亿美元,较4月份增持45亿美元,这也是我国连续第三个月对美国国债进行增持。其中,中国净增持美国政府支持的机构债券(AgencyBond)148.65亿美元,占外国投资者净买入机构债券的61.4%。

  无论哪个数据正确,可以肯定的是,从次贷初现端倪迄今,中国对美国债券的持有增幅高达32%。在中国总值18088亿美元的外汇储备中,其中至少有超过5000亿美元是属于次级债券,除了这次的“双美”债券外,另外还有包括2000亿至3000亿美元是被指为次贷另一爆破点的汽车贷款证券和信用卡债证券。

  在次贷强风之下,投资银行RBCCapitalMarkets更估计,未来3年可能有超过300家银行倒闭,这将对以美元资产为主的中国外汇储备构成巨大威胁。一些美国政界人士喊话,假如中国做了不明智的投资,就应该承担后果,而不是由美国纳税人埋单。

  除了政府,中资机构在美国的投资损失也够呛。按照2007年年报,工行投资美国次级房贷支持债券总额为12.26亿美元,中行投资为74.5亿美元,两者加总共86.76亿美元。如果只是损失一半,也达43.38亿美元。而中投投资黑石、国开行投资巴克莱,全都浮亏过半。如果以此糟糕的方式使用中国的外汇储备,很快我们便会耗散掉数千亿美元。

  中国超过1.8万亿的外汇储备非但没有变为财富,反而成为一个烫手山芋,怎么会这样?中国金融机构在国际市场出师不利,如果算是交学费的话,这个价格是不是贵得有些离谱?

  

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