建行恒久价值 创造恒久价值 一个基金经理人的求索



    作者:Brian Murdock

 建行恒久价值 创造恒久价值  一个基金经理人的求索
  追溯基金管理人职业的根基所在,我们可以从中获取贯穿终身的视野,帮助我们思索我们所从事的行业,而正是从这一行业中我们获取了诸多愉悦与满足。

  至少我个人的体验是如此。刚出道时我做投资组合经理,为机构和个人投资者打理钱财。在工作中,我同客户建立了关系,并发现,我的术业专攻与客户对成功储蓄及投资的需求之间密切相关。我意识到,我工作的意义在于帮助客户实现自己的梦想,而为了实现这些梦想,客户通常要付出常年持之以恒的努力。同客户的关系与关联是这份工作让我最为满意之所在。

  这份工作一干就是十几年。浸淫日久,我从中得到了巨大的情感与心智上的快慰。自此以后,我始终将投资管理置于自己事业选择的核心,并将为客户创造价值的使命作为我每一项业务决策的试金石。我们辛勤地付出帮助客户为自己的退休生活做好准备,或是帮助他们供子女上大学,或是帮助他们积蓄钱财以购置房产……总之,帮助客户实现自己的梦想,不论这梦想是什么。对我来说,从中获取的愉悦依然历久弥新。而客户得以实现自己的梦想,相当大程度上应归功于一件妙不可言的事物:共同基金。便捷、可靠、透明,共同基金虽简约,但威力强大,可以让成百上千万经济境况千差万别的陌生人汇聚一堂,像单一机构投资者一样行动,实现投资多元化,并享有一流的投资管理服务。

  正是出于对这一行业的认识,在我准备本文的主旨时,一个概念很快在我脑海中涌现出来。这就是“恒久价值”。

  在我们的生命中,并没有太多东西可以自夸具有恒久价值。能够持续不断地造福他人是桩了不起的成就。但尽管我们有理由为本行业所取得的成功深感自豪,但无论如何,我们不应沾沾自喜。恒久价值不是一个静态术语,也不是终极结果。价值要恒久流传,必然需要耕耘、滋养、提升。

  当前,传统退休储蓄产品日薄西山,固定缴费式(definedcontribution)养老金计划日益兴起,填补空白,特别是2006年国会通过《养老金保护法》(PensionProtectionAct)后,美国正由一个全民储蓄的国家向一个全民投资的国家不断演进,我们当下即身处这一重大历史转折之中。但随着美国公众正日益转变为投资者,基金行业需要帮助他们更好地获取信息,并必须为他们提供可资信赖的产品,帮助他们实现自己的个人目标。我们的产品,互惠的概念,乃至整个基金行业从未像现在这样对国家与民众的福祉生死攸关。这一历史转变可能是一个商业机遇,但也是我们业内同仁的责无旁贷的道义责任,是我们向投资者大众承诺的诚信义务。我们的国家,我们的父母,以及我们的子女均仰赖基金行业推出产品与解决方案,让人们退休后的金色岁月真正“夕阳无限好”。这一责任落在我们的肩上,业内每位同仁均需磨砻砥砺,因为共同基金虽然能够提供财务成功的前景,但却并无保证。收窄前景与保证之间的鸿沟需要能力、技术专长、自律与耐心。这样的工作最好交给专业人士来打理,而我也深信,我们的业内同仁足担此重任。

  在很多方面,我们基金行业处在十字街头,有太多事项有待发掘。举例说来,我们有义务以一种投资者能够理解的方式披露信息,这样,投资者就无需打电话给经纪人垂询诸如“12b1收费是什么”或“什么是F股”之类的问题,自己即可理会。而既然要,也必须要提供更为清晰、更为即时、更为便捷的信息披露,我们需要判断哪些信息对投资者最有价值,以及如何利用因特网的强大威力将这些信息送达尽可能多的投资者。为此,我们也需要监管当局的建议与认同。同时,共同基金投资策略也在不断成长、演进。有些业内同仁在开发新的产品,可以让投资组合经理应用过去只由在对冲基金中才有的策略。例如,现在开始兴起的130/30基金(可以理解为一种多空仓股票基金,130/30指130%的多头组合和30%的空头组合),使用多空仓或市场中性策略。这类产品正方兴未艾,其影响颇为深远。

  但产品创新决不仅限于对冲手段。我们有固定、可变、指数类年金产品,有基金的基金,有单独管理帐户,当然,目标日期类产品的发展也是如火如荼,让整个行业的竞争态势更为火爆。

  众所周知,共同基金已有100多年历史。美国第一只现代意义上的共同基金是成立于1924年的马萨诸塞投资者信托(MassachusettsInvestorsTrust)。这只基金在运营1年后,统共累积了200名投资者,

  39.2万美元资产。如果这只基金的创始人泉下有知,看到今天任何一只中等共同基金的资产规模,恐怕真地要“当惊世界殊”了。基金行业之所以能历久常新,很大程度上源于不断创新进取,让我们始终走在不断变换的投资者需求与期望之前。

  我坚信,基金行业及其恒久价值必将持续成长、繁荣。

  (本文作者为纽约人寿投资管理公司总裁兼首席执行官)

  

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