第23节:如何选择基金品种(8)



系列专题:《选对基金才能赚大钱:好基金是选出来的》

   ( 一 )评级的特点

   " 中国基金测评 "主要有以下几个特点:

  ( 1 )兼顾一般投资者和机构投资者。" 中国基金测评 "提供了两套指标:一是普通投资者所使用的指标;二是机构投资者所使用的指标。一般投资者可参考第一套指标买卖基金,机构投资者或者一些有专业背景的投资者除了参考第一套指标之外,还可参考第二套指标。随着我们与和讯信息技术公司合作的深入,今后还将开发更加专业的指标。

  ( 2 )在算法上,为了弥补有关技术的不足,采取组合算法,即综合使用数据挖掘技术、优化算法、模糊数学等,从而保证了评价结果的科学性。

  ( 3 )在输出结果上,采用为一般投资者所熟悉的星级,专业投资者所熟悉的风险调整收益等,以方便两类投资者使用。

  图3-3 中国基金测评

  

   ( 二 )"中国基金测评"的有关说明

  1. 测评对象

  "中国基金测评"只对成立1年以上的基金进行测评,货币基金和保本基金除外。

  2. 基金分类

  " 中国基金测评 "的基金分类以和讯数据库为准(见"和讯网"有关说明),每类基金单独评级。

  3. 测评项目

  "中国基金测评"按照每只基金的设立时间,给出以下结果中的部分或全部:

  ( 1 )一年期星级(1~5星)。

  ( 2 )两年期星级(1~5星)。

  ( 3 )业绩表现(最近一周回报率/排名、最近一月回报率/排名、最近一季回报率/排名、最近一年回报率/排名、今年以来回报率/排名)。

  ( 4 )风险调整收益指标。夏普比率、特雷诺系数、TRA、RAP、MARP(详细介绍见和讯网)。

  4. 测评基金

  " 中国基金测评 "按照每只基金的设立时间,给出以下结果中的部分或全部:

  ( 1 )成立两年以上的基金同时参加一年期和两年期测评,给出内容包括:月度测评星级、近期业绩表现和风险调整收益参考指标。

  ( 2 )成立一年以上未满两年的基金只参加一年期测评,给出内容包括:月度测评星级、近期业绩表现和风险调整收益参考指标。

  ( 3 )成立未满一年的基金无星级评定和风险调整收益指标,只给出近期业绩表现。

  5. 专业指标说明

  专业指标说明如表3-2所示。

  表3-2 专业指标说明

 第23节:如何选择基金品种(8)
   注:资料来源于和讯网。

  6. 更新频率

  ( 1 )测评星级:每月初更新。

  ( 2 )业绩表现:每日更新。

  ( 3 )风险调整收益指标:每月初更新。

   四、"大博金基金投资决策系统"评级

  " 大博金基金投资决策系统 "(见图3-4)是作者在晨星、理柏、中国基金测评的基础上开发的,服务群体为广大的中小投资者。

   ( 一 )该系统的特点

  ( 1 )算法上博采众长。在国内外各种基金评级的基础上,结合了我们在算法方面的优势,采用组合算法进行基金评级和计算专业指标,在一定程度上克服了以往算法的不足。

  图3-4 大博金基金评级

   ( 2 )面向一般投资者。由于基金评级输出结果采用了大众熟悉的星级,所以非常方便一般投资者使用。

   ( 3 )更新频率。大博金为目前所有基金评价系统中更新频率最高的系统之一。本系统每天滚动输出星级,从而可以使投资者及时了解基金的星级变化情况,从中发现基金星级变化的主要趋势。  

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