爱华网系列专题：《利润丰厚的理财规划：理财规划进行时》
要获得更多信息，请登录www?financialplanningfasttrack?com。注册理财规划师标准委员会对这些计划既不赞成，也不反对，它们只是因为符合了委员会的要求而得以注册。注册的目的是保证这些计划包含了正确的课程，以便考生能够顺利备考。 完成标准委员会的注册课程计划和参加资格证考试之间没有时间限制。该教育计划以涵盖所有测试题目为目的，但事实上，它并不能为考试提供充分的准备。你应该到注册机构那里去查询一下，完成计划的考生的通过率是多少。注册课程计划表可以在注册理财规划师标准委员会网站的一般信息手册上找到。 那些已经获得某种学位及职业证书的候选者，可以直接参加资格证考试，而不必进行教育准备。注册理财规划师标准委员会认为下列学位和证书已经满足所要求的教育条件：注册会计师、获得律师资格证及（或）在职律师、特许财务顾问、特许寿险承保人、特许财务分析师、经济学或工商学博士以及工商管理博士。 能够进行成绩单审查的候选者，应该已经完成了参加考试所必需的课程。如果申请人可以证明自己成功完成了大学或学院的高年级课程，并且在注册理财规划师委员会保持了良好声誉，那么该委员会可能免去其一部分或全部的考试教育要求。你可以查阅成绩单审查申请清单，以确定自己是否完成了一部分或全部的既定课程。 注册理财规划师委员会也为考生，尤其是那些刚刚进入理财服务领域的考生推荐许多课程，包括金融、会计、经济学、计算机编程及通信等诸多方面。 ◆ 考试 如果你已经成功完成了必要的课程，并且通过了考试条件质询，那么你就有资格参加这场长达10小时的资格证考试了。该考试一年举办3次，一般在三月、七月及十一月的第三个周五和周六。考试共分3场，一场历时4小时（周五下午），剩下的两场均为3小时（周六）。 考试的目的是评估你应用理财规划知识进行规划的能力，以及了解你对该职业的认识，即你认为一个成功的注册理财规划师资格证持有人，应该具备怎样的条件。这些条件大约每5年更新一次，它们来自广泛的工作分析，这些分析确定了注册理财规划师执照持有人的业务内容。这些条件涵盖了许多领域，包括投资规划、遗产规划、个人所得税规划、风险管理、保险及金融。 ◆ 经验 为了获得从业资格，你还需具备个人理财工作经验，以证明你已经具有了咨询技能（这是理财规划工作的一部分）。通常，人们要在完成资格证考试前后获得3年工作经验，但也有例外情况，比如不具备大学本科学历的申请人，必须拥有5年全职工作经验。在提交简历后12个月内必须获得6个月的工作经验，实习可以算作部分经验。 ◆ 道德 一旦你满足了教育和经验的要求，你会收到一份声明文件包，包括一份道德陈述表和你的资格申请表，并附有一张你的第一笔执照费用账单。在获得资格证之前，你必须公开过去曾经发生过的或即将发生的诉讼或代理诉讼；你还要承认注册理财规划师委员会有权利通过既定程序（该程序在《纪律法规及程序》中有所描述），执行道德及职业责任法规。如果你不清楚自己的在过去或未来的行为对资格证有怎样的影响，可以直接与注册理财规划师委员会的律师联系。 如果你很看重称号的话，那么获得注册理财规划师资格证是个不错的主意。目前市场上有七万三千多人持有这种资格证，这一数字使得注册理财规划师毫无异议地成为最流行的称号，它将在建立客户信任度方面证明其超凡价值。这个名字——注册理财规划师——也像其他含有注册一词的执照和称号一样，其本身就很容易获得顾客/客户的认可。如果希望获得更多信息，可以与注册理财规划师委员会联系，电话888?237?6275，或登录其网站www?CFP?Board?org。 二、个人理财专家（PFS）初步认证条件 要获得美国注册会计师协会（AICPA）授予的个人理财专家称号，你必须满足下列条件： （1）成为美国会计师协会的成员，并保持良好声誉。这意味着你要成为注册会计师，并且没有任何违反职业责任或道德的行为。 （2）持有有效且不可撤销的注册会计师执照，该执照的颁发单位必须是合法的国家权威机构。 （3）截止到提交申请前3年内，每年必须有250个小时从事个人理财规划活动。这些活动包括以下几个方面： ——个人理财规划。 ——个人所得税规划。 ——风险管理规划。
——投资规划。
