普通人怎样学会隐身术 领导者要学会置身局外



所以,你必须学会置身事外,专注于你可以做好的事情,不要总在跟随其他人,追求流行的风尚,即便有一段时期你的业绩表现会有些差劲,但当其他人陷入麻烦甚至倒下了,你则始终会运行良好。

《21世纪》:过去30年里,有这样的金融机构和领导者吗?

博克纳:我更乐意拿一个非银行业的人举例,就是沃伦·巴菲特。

他没有参与网络股泡沫,当时,几乎所有人都说,巴菲特已经是个过时的老家伙了,他属于“旧经济”,根本不懂“新经济”,在1999-2000年间,巴菲特的投资表现也是低于市场平均的,不过,很快网络股泡沫破灭,证明了他的明智。银行家也应如此。

《21世纪》:我赞同你拿巴菲特做的比喻,那有银行业的例子吗?

博克纳:渣打和汇丰银行整体表现还不错,尽管他们同样有小部分的不良资产。还有许多非常地区化的银行,他们也没有从国际市场上购买那些他们不了解的资产。我认为,只要能够坚守自己的原则,长期就会比别人做得更好。

变局方向:收缩与扩张

《21世纪》:自金融危机以来,全球银行业出现了大变局。作为全球领先的咨询公司,你们的客户在其中寻求了哪些建议?

博克纳:我们亲眼见证了很多银行大规模调整其业务组合,收缩战线。无论做出何种业务调整,重要的是深刻理解从事业务蕴含的风险、机遇以及客户需求,此前这恰普遍为欧美银行业普遍所忽视。

过去两年多,我们为金融领域客户主要提供两类业务。一类是帮助处于危机中的银行清理资产负债表,重组其业务线,专注于具备比较优势的领域,同时缩减成本;一类则是帮助客户提升能力,抢夺领先优势,比如利用金融危机,采用并购手段,涉足新的地域或者业务。一类是缩小规模,稳定财务状况,一类则是伺机扩张,两者刚好方向相反。

《21世纪》:谁在扩张,谁在收缩?两者中哪一个才是变局的未来方向?

博克纳:如前所述,很多机构已着手在组织体系、风险管控方面弥补不足,将精力聚焦于更有限的业务领域,但是,你不用指望他们在未来5年或10年,继续保持这张缩减了的资产负债表。其实,金融业有点类似潮涌潮退的波浪运动,这一轮危机后,他们缩减业务,然后会再扩张,到下一次危机再收缩,我不认为这会有多少根本改变。看着吧,只消再过一段时期,他们会重新走上扩张之路。

《21世纪》:中国银行业是否应更关注扩张的机会呢?

博克纳:中国银行家们现在确实有机会进行并购,实现全球化布局。不过,在此之前,首先要清楚了解并购标的物,确信那是真正优良的金融资产,财务状况稳健,市场地位突出,才能在当地扎根。

如果你在欧洲购买一家糟糕的三流银行,即便眼前便宜,在未来5-10年,我敢断定会遭遇许多麻烦,赔上不少钱。相反,如果能收购当地优质、领先的银行,借此建立强大的分支机构——哪怕只是在新兴市场而非欧美主流市场,一样能赢得不错的收益。

《21世纪》:危机前,不少跨国金融机构不断进军包括中国在内的新兴市场,而现在他们的战略重心会更多关注自身内部业务的梳理。你是否认同这种趋势?

博克纳:如果短期确实如此,长期看,他们也会重新回归新兴市场的。

现在有些机构为熬过危机获得资本,他们不得不出售所持有的部分中资银行股份,但他们内心其实都清楚,新兴市场最具有业务增长的巨大潜力。既然全球经济增长的重心正在由西方向东方转移,那么银行业会亦步亦趋,服务重心一样会自西往东。

新“旁观者”:反思与变局

百年一遇的全球金融危机,不会在一夜间退潮。

2010年的开始200天内,资产泡沫和通胀隐忧,令中国等新兴市场国家收紧了刺激政策的脚步节奏;而天平的另一端,欧洲主权债务危机和库存化再现,令全球发达经济体为通货紧缩开始担忧。

在危机之汪洋中,经历过狂风暴雨的全球商业领袖们,如何打起精神继续乘风破浪?有远见的中国变革领导者,如何推动这个最大发展中经济体跨越“历史的三峡”?

 普通人怎样学会隐身术 领导者要学会置身局外
时刻反思是抗衡漩涡之动力。如波士顿咨询公司全球CEO汉斯?保罗?博克纳所言,领导者不要违背自知的风险管理原则,不要随波逐流,而要学会置身局外。洞察从事的业务,发挥比较优势,将既定的战略进行到底。

直面变局是纠正航向之主舵。罗盛咨询全球总裁兼CEO马修?赖特就告诉我们,根据他在危机后与全球高管和企业领导者的接触,全球商业人才已有“一江春水向东流”的可能新流向。

博克纳和赖特们,作为全球顶级咨询机构的领导人,他们既是商业大潮中的弄潮儿,但更多时候,是为商业机构提供意见的新一代“旁观者”。他们观察到的全球商业人和企业领袖的反思与变局,也是帮助全球商业机构重新制造穿越危机方舟的木料与风帆。(张勇)

汉斯·保罗·博克纳(Hans-Paul Burkner)对于金融业的观点从来都是鲜明而深刻,而聆听者与向他寻求建议者,往往都是全球最主要机构的领导者。

作为全球最知名咨询公司之一——波士顿咨询公司(BCG)的第四任CEO,他曾向中国媒体提出“2040年中国某家银行将成为世界最大银行”的预测,如果从市值的角度,这个目标提前30年实现了。2010年中国工商银行[3.99 0.50%]已成为全球市值最大银行。

当本报记者向他祝贺预测成真时,可能贵人事多,他坦言忘记说过。而某种意义上,恰是金融危机放大了这个预测的不精确性,而这也成为我们对话主题。

对于自己服务的大批客户陷入困境,博克纳评论说,恰是因为他们违背了自知的风险管理原则。“不要随波逐流,成功的领导者要学会置身局外。”而他提出的药方也是标准的咨询公司式的:洞察从事的业务,发挥比较优势,将既定的战略进行到底。

然而,博克纳也承认,银行家要坚守原则、独立判断格外不容易:如果所有人参与到一项高风险的金融游戏,置身事外的人往往会被指责工作不努力,这听着多少有点像“囚徒困境”。对于许多中国的银行家过去一年多的表现,重新思量一下博克纳的告诫,或许并不是没有价值。

向巴菲特学什么

《21世纪》:自上世纪80年代以来,银行业已经经历了拉丁美洲债务危机、亚洲金融[3.12 0.00%]危机、俄罗斯金融危机、网络股泡沫和本次次贷危机。对企业家而言,金融危机已经常态化。在这种情景下,中国的金融业领导者们该如何在动荡年代泰然自处呢?

博克纳:假使美国或欧洲银行大批倒闭,并不意味着中国银行[3.24 0.31%]业一样会危机重重,表现取决于各家的具体业务。如果从事稳定的零售、公司银行业务,了解从事自身的业务,并能有效控制风险,肯定能一直过得不错。你看这一次,日本或者印度的银行,就没出大问题,但是如果中国的银行跟随欧美银行,投资到那些事实上自己都不十分清楚的业务,肯定同样会陷于麻烦。

真正的银行家,做决策是给予长期的战略考量,致力于挖掘市场的长期潜力,并且朝着确立的方向全力以赴,同时,他能善于运用自身真正的比较优势,深刻洞察自己所从事的业务,然后持之以恒。如果既定的战略可以坚守15年或者20年,就能建立强大的优势。

《21世纪》:你提到银行业领袖要善于运用自身的比较优势,不过,银行业似乎总是容易陷入集体行动中,比如,过去一年多,中国的银行就纷纷向基建领域和政府融资平台投放了大量贷款。

博克纳:银行业确实容易随波逐流,比如说,假设现在房地产市场可能是个好机会,你觉得其他人都在那里,自己也一定要如此,但实际上,你可能都不清楚自己真正放款给了谁。要远离那些你不是很清楚的业务,有时候学会置身局外很重要。

为什么银行业还是总是会出现一窝蜂的行为?打个比方,如果几乎所有机构在美国、欧洲或者中东为房地产提供充足的放款,助推房价抬升,挣大钱的时候,你置身于局外就很尴尬,因为此刻其他人都很不错,就只有你的业绩表现很差劲,于是,就有各种的压力迫使你跟随其他人。这也就是为什么所有聪明人最后都往一个死胡同走,尤其是银行业,这种同方向行进的效应尤其明显。

  

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